Apa itu Pelabur Malaikat?
Pelabur malaikat adalah satu bentuk pelabur tidak formal yang mempunyai nilai bersih yang tinggi biasanya di kalangan rakan dan keluarga pengusaha yang melaburkan wang mereka sendiri kepada pengusaha memulakan perniagaan sama ada dalam bentuk pelaburan satu kali atau bekalan wang yang berterusan untuk membantu di peringkat awal dengan syarat-syarat yang sangat baik untuk permulaan. Oleh kerana tahap risiko yang terlibat dalam pelaburan jenis ini sangat tinggi, biasanya mereka melaburkan modal awal sebagai pertukaran hutang boleh ditukar atau ekuiti pemilikan iaitu mereka mendapat kawalan dalam pemilikan ekuiti perniagaan.
Dengan kata lain, Angel Investor adalah seseorang yang meletakkan dana mereka sendiri semasa peringkat awal syarikat dan juga menyumbang melalui pengalaman perniagaan mereka. Ini biasanya individu kaya yang melabur dalam kapasiti peribadi atau melalui platform crowdfunding dalam talian atau membina rangkaian pelabur malaikat untuk mengumpulkan modal bersama-sama dan kemudian melabur dalam permulaan peringkat awal di mana mereka mempunyai minat peribadi terhadap produk atau mencari idea perniagaan cukup memikat untuk menjadi kejayaan besar.
Bagaimana Pelabur Malaikat Berfungsi?
- Memulakan perniagaan memerlukan idea dan kemampuan pelaksanaan yang hebat dari pihak pengusaha, antara banyak faktor lain. Namun, bersama dengan semua ini, permulaan memerlukan dana awal, yang menjadi asas di sebalik mengubah idea itu menjadi perniagaan yang menguntungkan.
- Biasanya, pendanaan awal dilakukan oleh pengusaha itu sendiri melalui bootstrap (Bootstrap adalah situasi di mana seorang usahawan memulakan syarikat dengan bantuan kewangan peribadi). Namun, tidak semua pengusaha mempunyai dana untuk melakukan bootstrap dan menerapkan idea mereka menjadi kenyataan dan dengan itu memerlukan dana dari sumber luaran.
- Tugas Angel Investor bukan untuk membina syarikat di mana mereka merancang untuk melabur tetapi untuk membuat pelaburan atau membina rangkaian investor malaikat yang boleh menjadi pelaburan kecil untuk idea untuk memulakan atau dapat jumlah yang besar dan juga untuk menyediakan wawasan perniagaan dan bimbingan. Pelaburan awal yang dibuat oleh mereka disebut Pembiayaan Benih, dan biasanya bervariasi, tetapi dalam kebanyakan kes, tidak akan lebih dari satu juta pound (berbeza dari satu negara ke negara lain).
- Rangkaian pelabur Angel mewakili individu, tetapi pelaburan dibuat melalui bentuk perniagaan yang berbeza seperti Syarikat Liabiliti Terhad (LLC), amanah atau dana pelaburan, atau jenis kenderaan pelaburan lain.
- Ini berbeza-beza, tetapi kesamaan yang sama antara semua ini adalah selera risiko yang mereka miliki dan permintaan dan kawalan minimum sebagai balasan yang mereka inginkan. Mereka hanya mengambil bahagian dalam ekuiti perniagaan yang tidak mempunyai nilai pada masa pelaburan dan mungkin akan menjadi suatu hari nanti yang tidak ternilai.
Kepentingan Pelabur Malaikat
Jaringan Angel Investors mengkhususkan diri dalam perniagaan peringkat awal. Mereka tertumpu untuk membantu para pemula mengambil langkah pertama dalam menguji daya maju idea perniagaan. Mereka biasanya melabur dalam pengusaha memulakan perniagaan dan bukannya daya maju perniagaan kerana pelaburan dibuat bahkan sebelum daya maju perniagaan diuji. Modal yang disediakan oleh mereka boleh berbentuk pelaburan sekali sahaja, atau dapat menjadi sokongan modal yang berterusan untuk membantu syarikat menavigasi pada tahap awal yang sukar dan mencapai tahap di mana produk / perkhidmatannya telah diuji, dan modal usaha boleh maju untuk pelaburan.
Mereka mengambil risiko yang tinggi kerana sebahagian besar syarikat pemula gagal dalam peringkat awal dan mengakibatkan kehilangan pelaburan bagi Pelabur. Oleh itu, ini biasanya mengambil bahagian yang baik dari pemilikan ekuiti dan mempunyai strategi keluar yang jelas dalam perniagaan yang mereka laburkan dana mereka. Mereka membiayai permulaan yang menjanjikan dengan harapan mereka akan dibayar beberapa kali perbelanjaan awal setelah syarikat itu berjaya.
Jenis Pelabur Malaikat
Mari kita bincangkan jenis berikut.
# 1 - Gabungan
Ini merangkumi para pelabur yang secara peribadi mengetahui perniagaan di mana mereka melabur sama ada secara langsung atau melalui mana-mana rangkaian pelabur malaikat
# 2 - Tidak Berafiliasi
Ini termasuk pelabur yang tidak mengenali pengusaha secara langsung dan sama sekali tidak berkaitan dengan barisan perniagaan.
Siapa yang Boleh Menjadi Pelabur Malaikat
Kriteria berbeza dari satu negara ke negara berdasarkan bidang kuasa undang-undang tetapi biasanya merangkumi yang berikut:
- Keperluan Nilai Bersih Minimum (Sekurang-kurangnya $ 1 juta dalam Nilai Bersih tidak termasuk rumah utama mengikut keperluan SEC)
- Keperluan Pendapatan Tahunan Minimum (Sekurang-kurangnya $ 200000 setahun mengikut keperluan SEC)
Selain itu, Pelabur Malaikat perlu mempunyai pengetahuan yang baik dan harus berpengalaman dengan tahap risiko yang terlibat dalam membuat pelaburan tersebut.
Perbezaan Antara Pelabur Malaikat vs Kapitalis Teroka
Perbezaan Antara Pelabur Malaikat vs Kapitalis Teroka adalah seperti berikut:
| Asas perbandingan | Pelabur Malaikat | Kapitalis Teroka | ||
| Makna | Ia merangkumi individu kaya yang membuat pelaburan pada peringkat awal yang menjanjikan permulaan dalam kemampuan peribadi mereka. | Ini merangkumi syarikat yang diuruskan secara profesional yang melabur dalam perniagaan berpotensi pertumbuhan tinggi setelah tahap asas kerja asas dilakukan oleh perniagaan itu sendiri. | ||
| Siapa yang melabur dahulu | Angel Investment mendahului Venture Capital Investment dan lebih berisiko dibandingkan dengan Venture Capital. | Venture Capital Investment berjaya menjadi Angel Investment dan agak kurang berisiko kerana daya maju telah dilakukan. | ||
| Amaun yang Dilaburkan | Biasanya, pembiayaan Benih yang boleh menjadi jumlah kecil atau besar tetapi tidak lebih dari satu juta pound. (berbeza dari negara ke negara) | Ukurannya lebih besar berbanding Angel Investment. | ||
| Penglibatan dalam Perniagaan | Angel Investor memberikan nasihat dan bimbingan tetapi tidak terlibat dalam menjalankan perniagaan dari hari ke hari. | Pelaburan modal usaha melibatkan penglibatan langsung dalam perniagaan. | ||
| Masa yang terlibat | Ia biasanya memerlukan lebih sedikit masa dan kertas kerja. | Ia memakan banyak masa dan memerlukan ketekunan dan penelitian yang mendalam. |
Pemikiran Akhir
Angel Investors Network memainkan peranan yang sangat penting dan sangat diperlukan dalam landskap permulaan. Bukan hanya mereka menyediakan modal awal, tetapi juga mereka memupuk para usahawan yang baru berkembang dengan nasihat dan bimbingan pakar mereka. Sebilangan besarnya telah dijumpai bahawa pelabur malaikat yang berjaya adalah mereka yang pernah bekerja di industri yang sama dengan syarikat yang mereka sokong dengan menyediakan modal risiko awal.
Angel Investors Network mengambil risiko tinggi kerana syarikat yang mereka laburkan tidak mempunyai banyak maklumat yang tersedia untuk umum. Pelabur ini perlu mempunyai kemahiran menilai tinggi tentang pengusaha yang perniagaannya menjanjikan mereka merancang untuk melaburkan wang mereka.
