Pengurus Kekayaan Berkanun
Terdapat lebih daripada 50,000 Pengurus Kekayaan Berkanun di seluruh dunia dan tersebar di lebih daripada 151 negara. CWM ditubuhkan pada tahun 1996 oleh AAFM yang merupakan American Academy of Financial Management.
Pensijilan ini sebenarnya sangat bagus jika anda berasal dari latar belakang pengurusan aset, peruntukan aset, dan latar belakang pengurusan kekayaan. Tidak ada yang lebih baik daripada kursus ini untuk meningkatkan nilai resume anda. Kursus ini dianjurkan oleh profesional kewangan dan standard di seluruh dunia yang menawarkan jawatan eksklusif dan diperakui bersama dengan sijil bertauliah dan master kepada calon yang mampu memenuhi standard tinggi.
Dalam artikel ini, kita melihat mur dan baut pemeriksaan CWM.
- Mengenai Program CWM
- Kriteria Penyelesaian Program CWM
- Mengapa perlu menjalani peperiksaan CWM?
- Format Peperiksaan CWM
- Peperiksaan Bahagian I CWM (Peringkat Yayasan)
- Peperiksaan Bahagian II CWM (Tahap lanjutan)
- Yuran Peperiksaan CWM
- Strategi Peperiksaan CWM
Mengenai Program CWM
Pengurus kekayaan yang disewa adalah sebutan yang dikenali di seluruh dunia, atau anda juga boleh menyebutnya sebagai sebutan global. Orang yang memiliki sijil ini boleh bekerja di negara yang mereka ingin bekerja sebagai CWM. Kandungan kursus adalah gabungan kandungan bijak India dan Antarabangsa, yang membolehkan para peserta mendapat pemahaman lengkap mengenai latar belakang kewangan India dan antarabangsa.
- Peranan pekerjaan: Pengurus portfolio dan aset, pengurus kekayaan, broker, penganalisis pasaran, pengawal kewangan, ketua kewangan, jurubank swasta, dll.
- Peperiksaan: Terdapat kira-kira 20 unit untuk diselesaikan dalam kedua-dua tahap peperiksaan itu, tahap 1 adalah tahap Asasi, yang merupakan peperiksaan dua jam untuk 100 markah; sedangkan tahap 2 merangkumi tahap peperiksaan lanjutan, ini adalah peperiksaan 3 jam untuk 160 markah.
- Tarikh peperiksaan CWM: Anda boleh memilih untuk menduduki peperiksaan ini, bergantung pada fleksibiliti anda. Ini adalah peperiksaan dalam talian, dan anda perlu memohon yang sama mengikut keselesaan anda. Terdapat tarikh yang tersedia dalam talian untuk dipilih.
- Kelayakan: Untuk menjadi pemegang sijil, kelayakan minimum yang anda perlukan adalah lulusan. Anda perlu menjadi lulusan untuk muncul atau mendaftar untuk mengikuti kursus pensijilan ini. Dan yang paling penting, anda memerlukan pengalaman kerja 3 tahun yang relevan untuk mendaftar untuk mendapat sijil pengurus kekayaan Chartered.
Kriteria Penyelesaian Program CWM
- Seperti yang dinyatakan dalam nota di atas, kursus pengurus kekayaan Chartered ini terbahagi kepada 2 bahagian iaitu tahap asas dan kemudian tahap lanjutan. Tahap asas merangkumi gambaran keseluruhan sistem kewangan India dan global, konsep dan kitaran hidup pengurusan kekayaan, mengukur pelaburan dalam pengurusan kekayaan, dll. Topik ini merangkumi topik peringkat asas
- Manakala tahap dua, yang merupakan tahap lanjutan, merangkumi topik-topik seperti analisis ekuiti, strategi pengurusan portfolio pinjaman dan pengurusan hutang, pengurusan kekayaan maju, dll.
- 1 st peringkat adalah untuk 100 markah, dan tempohnya adalah 2 jam, dan 2 nd peringkat adalah untuk 160 markah, dan tempohnya adalah selama 3 jam.
- Calon perlu lulusan untuk mendaftar untuk mendapatkan sijil ini.
- Selain pendidikan, calon juga memerlukan keterampilan seperti pengetahuan produk, pemahaman psikologi klien, pengurusan pelanggan, kemahiran penjualan dan kemahiran insaniah, memahami pasar keuangan dan persaingan, dan juga pemahaman perniagaan.
Mengapa perlu menjalani peperiksaan CWM?
Anda meminati pengurusan kekayaan; inilah yang harus anda lakukan. Memahami peruntukan sumber pasaran, dan lain-lain, sangat menarik untuk orang-orang yang bersemangat sahaja. Untuk mendapatkan sijil ini, anda memerlukan cinta dan dedikasi untuk kewangan.
- CWM meningkatkan potensi anda untuk mengurus kekayaan dan portfolio untuk korporat dan individu.
- Calon mendapat kemas kini industri dan peluang sebagai pengurus kekayaan yang relevan dengan dunia. Mereka mempelajari dinamika pasaran dan inovasi dalam produk kewangan dalam pengurusan kekayaan. Dengan memperoleh pandangan mengenai amalan terbaik global dalam industri kewangan, mereka memahami pilihan dan isu dalam perancangan kekayaan.
- Mereka mengembangkan kemahiran dalam membina penyelesaian pengurusan kekayaan untuk kemampuan pelanggan. Mereka mengembangkan strategi dan keyakinan untuk berurusan dengan pelanggan dengan cara yang ramah, menggunakan bahasa yang ramah untuk membina hubungan pelanggan yang lebih kuat. Keupayaan mereka diperoleh melalui proses strategik dan struktur.
- Memohon persijilan ini menyediakan pemikiran pelajar sukar dan praktikal orientasi dan struktur kursus. Dan hasil kursus ini adalah pengurus kekayaan terlatih yang bersedia untuk industri pengurusan kekayaan yang sukar.
- Pengurusan kekayaan adalah salah satu kerjaya yang paling cepat berkembang dan berbayar hari ini. Tuntutan menurut kajian menyatakan bahawa India sendiri berada di bawah ekonomi paling pesat berkembang di dunia yang mempunyai kira-kira 200000 keluarga yang berada di bawah kurungan keluarga bernilai tinggi tinggi; namun, diperkirakan akan meningkat lebih tinggi dalam beberapa tahun ke depan akan datang negara ini memiliki lebih dari 20000 pengurus kekayaan yang disewa dan diperkirakan akan meningkat hingga 50000 dalam beberapa tahun ke depan. Ini bermaksud setiap pengurus kekayaan dapat menangani hampir 50 pelanggan bernilai bersih tinggi, dan ini memberikan sejumlah pekerjaan dan juga skop kerjaya yang sangat baik.
- Profesional yang benar-benar ingin meneruskan kerjaya mereka dalam pengurusan kekayaan seperti Strategi Pelaburan, Pengurusan Kitaran Hidup, Pemindahan Kekayaan Intergenerasi, Pengurusan Perhubungan, Kewangan Tingkah Laku, Produk Alternatif, Penilaian Harta Tanah, dan Percukaian Global, pensijilan ini sangat sesuai kerana sesuai dengan keperluan anda dan memberi karier kepada anda sebagai permulaan yang baik atau mungkin memulakan semula untuk meningkat lebih tinggi.
Format Peperiksaan CWM
| Peperiksaan CWM | Peperiksaan Bahagian I CWM
(Tahap asas) | Peperiksaan bahagian II CWM
( Tahap maju) |
| Berfokus pada | Gambaran Keseluruhan Sistem Kewangan India dan Global.
Konsep Pengurusan Kekayaan Pengurusan Kitaran Hidup Mengukur Pulangan Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan Kenderaan Pelaburan Pengurusan Kekayaan Menguruskan Risiko Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan Undang-undang Pajak India Legaliti dalam Pengurusan Kekayaan Peranan Pengurusan Kekayaan dalam Perbankan Perancangan Kekayaan & Perancangan Cukai Antara Generasi | Analisis Ekuiti
Penggunaan Produk Alternatif dalam Pengurusan Kekayaan Penggunaan Kewangan Tingkah Laku dalam Pengurusan Kekayaan Penilaian dan Analisis Harta Tanah Pengurusan Pinjaman & Hutang Strategi Pengurusan Portfolio Pengurusan Perhubungan oleh Pengurus Kekayaan Perancangan Pengurusan Perbezaan dan Percukaian Antarabangsa Pengurusan Kekayaan Lanjutan |
| Format Peperiksaan | Peperiksaan dalam talian | Peperiksaan dalam talian |
| Peratusan lulus | 50% markah dalam semua mata pelajaran tanpa markah negatif | 50% markah dalam semua mata pelajaran tanpa markah negatif |
| Jangka masa | 115 minit | 175 minit |
| Tarikh peperiksaan | Tempahan dibuat mengikut keselesaan anda. Walau bagaimanapun, tarikh peperiksaan jatuh antara 10 th dan 20 th setiap bulan. | Tempahan dibuat mengikut keselesaan anda. Walau bagaimanapun, tarikh peperiksaan jatuh antara 10 th dan 20 th setiap bulan. |
Peperiksaan Bahagian I CWM (Peringkat Yayasan)
Tahap asas Chartered Wealth Manager merangkumi asas asas pengurusan kekayaan yang berkaitan dengan aspek yang berbeza seperti strategi pelaburan, pengurusan kitaran hidup, pemindahan kekayaan antara generasi, pengurusan hubungan, dll. Tahap ini merangkumi 10 unit; unit-unit ini adalah Gambaran Keseluruhan Sistem Kewangan India dan Global, Konsep Pengurusan Kekayaan, Pengurusan Kitaran Hidup, Mengukur Pulangan Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan, Kendaraan Pelaburan Kekayaan, Pengurusan Pengurusan, Risiko Pelaburan dalam Pengurusan Kekayaan, Undang-undang Pajak India, Legaliti Kekayaan, Pengurusan Peranan Kekayaan, Pengurusan dalam Perbankan, Perpindahan Kekayaan Intergenerasi & Perancangan Cukai
- Peperiksaan CWM adalah semua peperiksaan dalam talian dan tidak ditulis.
- Untuk membersihkan peperiksaan ini, anda perlu mendapat markah sekurang-kurangnya atau minimum 50%; namun, perakuan ini tidak termasuk penanda negatif.
- Tempoh untuk menyelesaikan peperiksaan ini adalah 115 minit.
- Anda boleh menempah tempat duduk anda bila-bila masa anda bersedia; Walau bagaimanapun, ingat bahawa tarikh peperiksaan, boleh bila-bila masa antara 10 th dan 20 th setiap bulan.
- Corak peperiksaan peringkat asas diberikan di bawah.
| Tanda untuk soalan | Bilangan soalan |
| 1 Markah | 30 Soalan |
| 2 Markah | 15 Soalan |
| 4 Markah | Sepuluh soalan |
| Jumlah 100 markah | 55 soalan |
Peperiksaan Bahagian II CWM (Tahap lanjutan)
- Advanced Chartered Wealth Management iaitu CWM merangkumi unit berikut Analisis Ekuiti, Penggunaan Produk Alternatif dalam Pengurusan Kekayaan, Penggunaan Kewangan Tingkah Laku dalam Pengurusan Kekayaan, Penilaian dan Analisis Harta Tanah, Pengurusan Pinjaman & Hutang, Strategi Pengurusan Portofolio, Pengurusan Hubungan oleh Kekayaan Pengurus, Percukaian Antarabangsa dan Perancangan Amanah Perancangan Pengurusan Kekayaan
- Peperiksaan CWM adalah semua peperiksaan dalam talian dan tidak ditulis.
- Untuk membersihkan peperiksaan ini, anda perlu mendapat markah sekurang-kurangnya atau minimum 50%; namun, perakuan ini tidak termasuk penanda negatif.
- Tempoh untuk menyelesaikan peperiksaan ini ialah 175 minit.
- Anda boleh menempah tempat duduk anda bila-bila masa anda bersedia; Walau bagaimanapun, ingat bahawa tarikh peperiksaan, boleh bila-bila masa antara 10 th dan 20 th setiap bulan.
- Corak peperiksaan tahap lanjutan diberikan di bawah.
| Tanda untuk soalan | Bilangan soalan |
| 1 Markah | 40 Soalan |
| 2 Markah | 35 Soalan |
| 4 Markah | 15 soalan |
| Jumlah 160 markah | 80 soalan |
Yuran Peperiksaan CWM
Sama seperti setiap kursus, struktur yuran CWM berbeza-beza. Variasinya adalah jenis bayaran yang anda bayar bersama dengan alasan anda membayar yuran tersebut. Jadual struktur yuran diberikan di bawah untuk pemahaman yang lebih baik.
| Jenis bayaran | Bayaran dalam $ |
| Yuran pendaftaran | $ 400 |
| Bayaran peperiksaan | Bergantung pada tempat pendaftaran |
| Tahap 1 yang perlu dibayar semasa pendaftaran | $ 200 |
| Tahap 2 | $ 600 |
| Bayaran Perakuan perlu dibayar setelah calon menyelesaikan peperiksaan yang diperlukan | $ 100 |
| Penjadualan semula Yuran tidak termasuk bahan kajian | $ 125 |
| Bayaran pemeriksaan semula tidak termasuk bahan kajian tidak tersedia | $ 200 |
- Bayaran Tahap 1 perlu dibayar pada masa pendaftaran, dan setelah mendaftar, pendaftaran hanya berlaku selama 365 hari. Yuran peperiksaan Tahap 2 perlu dibayar sebelum muncul dalam peperiksaan.
- Cetakan dari bahan kajian tidak tersedia dan; namun, bahan kajian boleh didapati dalam talian.
- Bayaran, setelah dibayar, tidak dapat dikembalikan, dan struktur yuran di atas tidak termasuk cukai kerana cukai berbeza dari satu negara ke negara yang lain.
(Catatan: Peperiksaan tidak diadakan dalam jangka waktu tertentu atau slot waktu tertentu; oleh itu pemberian peratusan lulus tidak mungkin dilakukan untuk kursus ini. Sebenarnya, peperiksaan yang diambil mengikut keselesaan calon boleh muncul peperiksaan setiap bulan)
Strategi untuk Ujian pengurus kekayaan Berkanun
- Ketahui sukatan pelajaran dan struktur peperiksaan CWM kerana ini akan memberitahu dan menunjukkan kepada anda di mana untuk memulakan dan bagaimana memulakannya.
- Merancang adalah sangat penting sebelum anda memulakan sesuatu yang baru sekarang kerana sukatan pelajaran anda dan struktur peperiksaan serta bahan kursusnya, anda perlu merancang langkah seterusnya untuk memulakan pengajian untuk mendapatkan sijil yang tidak begitu mudah ini. Pensijilan ini tidak semudah yang dilihat. Pakar mengatakan bahawa belajar untuk peperiksaan ini memerlukan rancangan penyediaan pra-peperiksaan 200 jam khusus untuk belajar.
- Penting untuk memahami jenis kertas; Oleh itu, ikuti sebilangan ujian palsu yang akan tersedia dalam talian. Ini akan memberi anda idea tentang kertas soalan yang akan anda temui semasa peperiksaan anda.
- Belajar setiap hari dengan memahami konsep dan bukan sekadar menghafal bahan anda.
- Oh ya, belajar hanya dari bahan yang diluluskan atau kajian yang disediakan dalam talian. Oleh kerana tidak ada bahan teks keras yang akan dihantar kepada anda, anda perlu mencetak bahan tersebut, atau anda perlu belajar secara dalam talian.
- Muat turun sebanyak kertas ujian tiruan, cari kertas ujian sebelumnya. Sekiranya boleh, selesaikannya; ini akan memberi anda idea bagaimana ujian dijalankan. Selesaikan sebanyak mungkin untuk memastikan anda memahami dan bersikap lebih baik.
- Dapatkan nasihat daripada warga emas atau kelas sekiranya anda merasa memerlukan bantuan.
- Semakan sangat penting; jangan lupa menyemak semula. Anda juga tidak boleh mengabaikannya. Penyemakan pada saat terakhir adalah penyelamat anda.
- Katakan tidak untuk panik. Sekiranya berlaku situasi panik, lakukan latihan relaksasi untuk membantu anda belajar dengan lebih baik, menjaga kesihatan anda dengan makan dan tidur dengan baik kerana ini akan membantu lebih baik.
