Apa itu Penganalisis Pelaburan?
Penganalisis Pelaburan adalah orang yang menyampaikan nasihat pelaburannya (beli, jual, tahan) kepada pelanggan atau pengurus portfolio mereka setelah melakukan analisis kewangan menyeluruh, menyiapkan model kewangan dan mengaitkan kesan keadaan ekonomi terhadap pelaburan yang berkaitan.
Penjelasan
Kerja penganalisis pelaburan bergantung pada jenis majikan. Sebagai contoh. Mereka disewa oleh firma pengurusan pelaburan untuk membantu pengurus dana mereka untuk membuat keputusan khusus mengenai pelaburan, sementara broker, bank pelaburan melantik penganalisis untuk memberikan nasihat kepada pelanggan atau pengurus portfolio mereka.
Ia memfokuskan pada penilaian maklumat kewangan dan ekonomi yang berkaitan dengan syarikat tertentu, dan menghasilkan cadangan sama ada membeli, menjual atau memegang.
- Buy-Side: Reksa dana dan firma penasihat melantik penganalisis sisi beli untuk mengenal pasti peluang pelaburan di pasaran.
- Jual Sisi: Bank pelaburan dan firma penyelidikan melantik penganalisis sisi jual untuk memahami risiko dan pelaburan yang berkaitan dengan pelaburan dan menghasilkan laporan mengenai syarikat tertentu.
Tanggungjawab
# 1 - Pendekatan Top-Down
Tumpukan perhatian pada peristiwa dan keadaan ekonomi dan kesannya terhadap pelaburan. Contohnya, kadar bank, kadar pengangguran, kadar inflasi, prestasi industri, data kewangan syarikat.
# 2 - Pendekatan Bottom-Up
Memusatkan proses dengan membuat laporan penyelidikan oleh syarikat, industri sektor, data ekonomi, dll. Dalam pendekatan ini, keutamaan difokuskan pada kewangan syarikat dan kemudian mendekati faktor-faktor lain yang mempengaruhi perniagaannya.
- Penyelidikan Syarikat: Penyelidikan mengenai prestasi syarikat dalam industri mengenai kepentingan dan statusnya.
- Menganalisis: Analisis terkini mengenai kewangan syarikat seperti akaun Untung Rugi, kunci kira-kira dan penyata aliran tunai.
- Menghasilkan Laporan: Menghasilkan laporan setelah analisis data kewangan dan meringkaskan keadaan kewangan, pendekatan pertumbuhan dan nilai syarikat.
- Mengemas kini Pengetahuan: Mesyuarat dengan pengurusan syarikat, pengurus dana dan broker untuk memahami pandangan dan pendekatan perniagaan mereka di pasaran.
- Analisis Industri / Sektor dan Ekonomi: menganalisis faktor ekonomi yang mempengaruhi operasi syarikat dan perniagaan keseluruhan.
- Saranan: Setelah menghasilkan dan menganalisis maklumat mengenai kewangan syarikat, pendekatan pengurusan, dan prospek masa depannya membuat cadangan berdasarkan laporan.
- Kemas kini Pengetahuan: Mengemas kini maklumat secara berterusan adalah tanggungjawab penting penganalisis pelaburan, yang tidak pernah berakhir.
Kelayakan
- Ijazah Sarjana Muda: Penting untuk pekerjaan peringkat kemasukan dengan mata pelajaran yang berkaitan dengan perniagaan seperti kewangan, perdagangan, ekonomi dengan kemahiran tambahan seperti analisis kuantitatif, statistik.
- Ijazah Sarjana: Untuk maju dalam profil ini banyak syarikat lebih suka calon ijazah sarjana dalam pengurusan perniagaan dan kewangan.
- Kelayakan Profesional: Memerlukan beberapa tahun untuk memenuhi syarat dan memperoleh pengalaman dari institusi seperti Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, tetapi mereka memberikan pengetahuan dan pengalaman yang cukup untuk masuk dan juga penganalisis tahap lanjutan.
Kemahiran
- Pemahaman mengenai Kewangan dan Ekonomi: Kumpulan kemahiran yang paling penting adalah pemahaman mengenai kewangan syarikat dan juga ekonomi kerana kedua-dua komponen ini menentukan pendekatan perniagaan dan masa depan di pasaran.
- Analitik: Ia mesti mempunyai fikiran analitis dan dapat membuat, menganalisis data yang diberikan.
- Pengetahuan yang dikemas kini: Kedudukan penganalisis secara berterusan memerlukan kemas kini mengenai urusan semasa, kadar Bank, tindakan korporat, pengumuman Kerajaan, dasar cukai, pengurusan syarikat, dll.
- Kemahiran IT Asas: Walaupun seorang penganalisis tidak memerlukan latar belakang IT, beberapa kemahiran akan membantu penganalisis pelaburan untuk menghasilkan laporan dan menjadi cekap dalam bekerja apabila terdapat tekanan kerja. Cth, excel, VBA, SQL, dll.
- Usaha Berpasukan: Kedudukan penganalisis bukan pekerjaan satu orang tetapi memerlukan pasukan, yang menghasilkan data, mengemas kini maklumat dalam sistem, menganalisis dan menyediakan laporan. Penting bagi seorang penganalisis untuk bekerja dan menyelaraskan dengan pasukan untuk menjadi lebih cekap.
- Komunikasi: Mereka mungkin harus menghadiri pertemuan dengan pihak pengurusan perusahaan, broker, dan pedagang dan memberikan data dan maklumat yang dihasilkan, yang memerlukan kemahiran komunikasi yang tinggi.
Laluan Kerjaya Penganalisis Pelaburan
# 1 - Tahap Kemasukan
Graduan dengan mata pelajaran yang berkaitan memulakan kedudukan peringkat permulaan sebagai penganalisis junior. Fungsi penganalisis junior adalah untuk mengumpulkan dan mengemas kini data dalam sistem untuk menghasilkan laporan kewangan.
- Semasa bekerja sebagai penganalisis junior individu dapat mempelajari pelbagai teknik untuk memperoleh skillet dan pada masa yang sama dapat mendekati gelar master untuk kemajuan dalam bidang ini.
- Individu yang mempunyai ijazah sarjana mungkin akan ditawarkan peranan sebagai penganalisis kanan sekiranya dia memiliki tahap kemahiran dan pengetahuan.
- Penganalisis kanan memberi tumpuan kepada kategori sekuriti yang berlainan, sementara Merancang, menjalankan, projek baru, mengembangkan dan mengemas kini data, bertemu pengurusan syarikat dan membentangkan laporan kepada pelanggan. Penganalisis kanan memerhatikan, memahami dan memproses kerja penganalisis junior yang bekerja di bawahnya.
# 2 - Pengurus Portfolio
Sepanjang tempoh jika penganalisis kanan dapat menunjukkan prestasi dengan tahap ketepatan dan standard yang tinggi, dia mungkin akan ditawarkan jawatan sebagai pengurus portfolio. Fungsi pengurus portfolio adalah untuk mengatur strategi dengan pelbagai pelaburan.
Penganalisis Kewangan vs Penganalisis Pelaburan
| Kriteria | Penganalisis kewangan | Penganalisis Pelaburan | ||
| Definisi | Penganalisis kewangan menghasilkan laporan untuk membantu perniagaan membuat keputusan yang diperlukan dengan menganalisis data kewangan yang disediakan oleh firma tersebut. | Penyelidikan ini untuk membuat model kewangan, memberikan hasil dan cadangan kepada pelanggan, pengurusan mengenai pelaburan khusus dalam sekuriti. | ||
| Padang | Penganalisis Kewangan adalah istilah yang lebih luas, yang bermaksud banyak syarikat memerlukan penganalisis kewangan untuk memahami kewangan pelanggan mereka, kewangan syarikat, mengemas kini data kewangan dalam sistem, dll. | Penganalisis pelaburan dari segi khusus dibandingkan dengan penganalisis kewangan kerana menumpukan pada pelbagai aspek kewangan dan penyelidikan yang berkaitan dengan kategori pelaburan yang ada dan mengemukakan cadangan mereka. | ||
| Kerja | Menganalisis data kuantitatif yang dihasilkan oleh sistem, analisis kos-manfaat, menganalisis data kewangan dari pelbagai anak syarikat / cawangan, ramalan perniagaan. | Menganalisis data Ekonomi, Memahami kewangan pelaburan tertentu, bertemu dengan pengurus dan membentangkan data. |
Kesimpulannya
Profil pekerjaan dan prospek kerjaya bagi penganalisis pelaburan adalah baik bagi individu yang ingin membina kerjaya dalam industri kewangan terutamanya dalam pelaburan. Profil pekerjaan memerlukan individu yang bersedia untuk bekerja di bawah tekanan, bekerja keras semasa berkoordinasi dengan pasukan dan bahkan mungkin menuntut untuk bekerja pada hari cuti kerana tugas tiba walaupun dengan tahap tugas ini dan profil penganalisis tekanan memberikan tahap kepuasan kerja dan kerjaya yang tinggi pertumbuhan. Banyak syarikat besar seperti bank pelaburan, institusi kewangan, firma insurans, broker memerlukan penganalisis dalam operasi harian. Individu dengan set kemahiran dan tahap kelayakan yang diberikan dapat mencapai profil sehingga pengurus portfolio.
