Makna Dana Seimbang
Dana Seimbang adalah dana yang melaburkan wang dalam campuran kedua-dua saham dan bon dengan tujuan untuk mencapai kadar pulangan dana yang tinggi di samping menyeimbangkan risiko dengan bantuan kepelbagaian dan dana ini umumnya mempunyai lebih banyak risiko apabila berbanding dengan dana pendapatan tetap tetapi risiko yang lebih rendah jika dibandingkan dengan dana ekuiti tulen.
Di India, dana seimbang umumnya mempunyai 30% -40% dari pelaburannya dalam Ekuiti dan selebihnya dalam Bon dan (atau) instrumen pelaburan hutang lain. Dana ini, seperti yang lain, juga dipengaruhi oleh pergerakan di pasaran saham kerana bahagian tertentu berorientasikan ekuiti. Walau bagaimanapun, nilai dana ini secara keseluruhan tidak kurang stabil berbanding dengan dana ekuiti 100%.
Kesesuaian Dana Imbangan
Ini adalah pilihan pelaburan yang ideal terutamanya bagi pelabur yang mana-mana
- mencari pulangan yang stabil dan stabil dengan jangka masa pegangan pelaburan / keuntungan pulangan pelaburan (katakan lima tahun)
- pendatang baru ke kumpulan pelabur tanpa pengetahuan pelaburan terhad atau terhad
- mencari kepelbagaian dalam jalan pelaburan
- Memerlukan pengeluaran sambil mengekalkan pelaburan.
Ini bukan pilihan pelaburan yang ideal terutamanya bagi pelabur yang mana-mana.
- Bersedia untuk mengambil atau dapat menguruskan risiko yang lebih tinggi
- Mencari pulangan yang tinggi untuk pelaburan mereka
- Ingin melabur dalam pilihan dana tertentu kerana pemilihan dana tetap dengan pengurus dana.
Contoh
Mr.Raj ingin melabur sejumlah Rs.1,00,000
Katakan Raj adalah pengambil risiko yang kurang dan tidak bersedia mengambil risiko tinggi dengan pilihan pelaburannya. Dia mungkin memegang portfolio pelaburan yang pelbagai seperti jadual di bawah.
Dana Berorientasikan Hutang
Anggap Raj adalah pengambil risiko dan bersedia mengambil risiko tinggi dengan pilihan pelaburannya. Dia mungkin memiliki portfolio pelaburan yang pelbagai seperti jadual di bawah.
Dana Berorientasikan Ekuiti
Seorang pelabur harus sentiasa berhati-hati dan ingat bahawa pelaburan mereka dalam dana seimbang tidak selalu dilindungi dari pergerakan pasaran dan masih menanggung risiko.
Kelebihan Percukaian Dana Seimbang
Dari sudut cukai, polisi percukaian berbeza untuk dana ekuiti dan hutang. Sekiranya pelabur mempunyai dana yang seimbang selama kurang dari 12 bulan, dana tersebut akan dikategorikan dalam jangka pendek, dan jika melebihi yang dimiliki selama lebih dari 12 bulan, akan diklasifikasikan dalam jangka panjang.
Mengikut kemas kini baru-baru ini, pelaburan yang dibuat dalam dana hutang dan diadakan selama lebih dari tiga tahun di India akan dikategorikan dalam jangka panjang dan akan dikenakan cukai keuntungan modal peratus peratus dengan faedah pengindeksan. Setiap penghasilan yang dibuat dari pelaburan jangka pendek atas pelaburan hutang akan ditambahkan ke pendapatan dan dikenakan pajak sesuai dengan lembaran cukai pendapatan di mana pelabur akan datang.
Semakin lama anda menyimpan dana seimbang anda, semakin baik faedah cukai yang mereka berikan
