Perbezaan CFP vs CWM
Ujian CFP, yang dianjurkan oleh Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), AS memberi tumpuan kepada kurikulum yang menyediakan calon untuk Perancangan Estet, Pengurusan Risiko, Perancangan Persaraan dan Pengurusan Kewangan. Manakala, ujian CWM dijalankan oleh American Academy of Financial Management (AAFM), Amerika Syarikat dan menyediakan pelajar untuk peranan seperti Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst dan Financial Controller.
Kami akan membincangkan perkara berikut dalam artikel ini -
- Infografik CFP vs CWM
- Apa itu Perancang Kewangan Bertauliah (CFP)?
- Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
- Keperluan Ujian CFP vs CWM
- Mengapa mengejar CFP?
- Mengapa mengejar CWM?
Infografik CFP vs CWM
Masa membaca: 90 saat
Mari fahami perbezaan antara dua aliran ini dengan bantuan CFP vs CWM Infographics ini.
CFP vs CWM - Jadual Perbandingan
| Bahagian | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Pensijilan Dianjurkan Oleh | Peperiksaan dianjurkan oleh Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), Amerika Syarikat | Peperiksaan dijalankan oleh American Academy of Financial Management (AAFM), Amerika Syarikat |
| Corak | Ini adalah kursus tahap satu yang mana seseorang perlu menulis dua peperiksaan 3 jam dalam satu hari. | Kursus ini dibahagikan kepada 2 peringkat • Tahap 1 - Tahap asas • Tahap 2 - Tahap lanjutan |
| Tempoh kursus | Calon boleh menamatkan kursus dalam jangka masa 3 tahun. | Calon mesti membersihkan kedua-dua tahap dalam masa 3 tahun. |
| Silibus | Kurikulum teras merangkumi • Prinsip Umum Perancangan Kewangan • Kelakuan & Peraturan Profesional • Perancangan Pengurusan Risiko & Insurans • Perancangan Pendidikan • Perancangan Cukai • Simpanan Persaraan & Perancangan Pendapatan • Perancangan Pelaburan • Perancangan Harta Tanah | Beberapa topik kursus adalah • Sistem Kewangan Global • Kenderaan Pelaburan Pengurusan Kekayaan • Menguruskan Risiko Pelaburan • Pengurusan Kekayaan dalam Perbankan • Pemindahan Kekayaan Intergenerasi • Analisis Ekuiti • Produk Alternatif dalam Pengurusan Kekayaan • Kewangan Tingkah Laku dalam Pengurusan Kekayaan • Penilaian dan Analisis Harta Tanah • Strategi Pengurusan Portofolio |
| Bayaran peperiksaan | Bayaran pendaftaran berbeza seperti berikut: • $ 825 (6 minggu sebelum tarikh akhir pendaftaran) • $ 925 (pendaftaran standard) • $ 1,025 (2 minggu sebelum tarikh akhir pendaftaran) | Kosnya boleh dibahagikan kepada • Yuran pendaftaran: $ 400 (sah selama 1 tahun) • Yuran peperiksaan Tahap 1: $ 200 • Yuran peperiksaan Tahap 2: $ 600 • Yuran peperiksaan semula: $ 200 • Yuran pensijilan: $ 100 |
| Pekerjaan | Sehingga akhir tahun 2019, terdapat lebih daripada 86k profesional CFP® dan di AS 1 daripada setiap 5 penasihat kewangan adalah CFP. Beberapa profil biasa termasuk • Perancang Estet • Pengurus Risiko • Perancang Persaraan • Pengurus Kewangan | Terdapat lebih daripada 50k ahli di 100 negara. Beberapa profil biasa termasuk • Wealth Manager • Asset Manager • Market Analyst • Financial Controller |
| Kesukaran | Tahap kesukaran adalah sederhana. Sepanjang tahun 2019, kadar lulus keseluruhan adalah 62%, sementara untuk lulus pertama adalah lebih tinggi pada 66%. | Kriteria lulus adalah 50% dalam peperiksaan. Walau bagaimanapun, kadar kejayaan calon tidak tersedia di domain awam. |
| Tarikh peperiksaan | Jadual peperiksaan akan datang • 09-16 Mar 2021 (Pendaftaran dibuka dari 12 Nov 2020) • 06-13 Jul 2021 (Pendaftaran dibuka mulai 18 Mac 2021) • 02-09 Nov 2021 (Pendaftaran dibuka mulai 15 Jul 2021 ) | Calon boleh menjadualkan peperiksaan hanya pada 10 dan 20 setiap bulan. |
Apa itu Perancang Kewangan Bertauliah (CFP)?
Kursus ini memberi anda tanda atau perakuan profesional perancang kewangan. Kursus ini diberikan oleh Lembaga Piawaian Perancang Bertauliah atau lembaga CFP yang berpusat di Amerika Syarikat. Kursus ini boleh didapati di 25 organisasi lain yang berafiliasi dengan lembaga ini. Organisasi yang berpusat di luar Amerika Syarikat ditandai sebagai pemilik CFP antarabangsa.
Untuk diberi kuasa untuk menggunakan sebutan ini, calon perlu membayar yuran pensijilan berterusan bersama dengan memenuhi kriteria pendidikan kursus, muncul untuk ujian, pengalaman dalam perancangan kewangan, dan tentu saja, mengikuti standard etika dengan mengikuti kod etikanya. Amerika Syarikat dan UK mempunyai spesifikasi yang berbeza untuk memperoleh sijil ini.
Apa itu Chartered Wealth Manager (CWM)?
Pensijilan CWM diberikan oleh AAFM, American Academy of Financial Management yang berpusat di Amerika Syarikat. Majlis yang diperakui ini juga memberikan sijil lain. Fokus utama kursus ini adalah tertumpu pada teori modal dan pasaran kewangan, pada prinsip-prinsip organisasi perkhidmatan kewangan, pelaburan dan pengurusan portfolio, dan pengetahuan pasaran kewangan lain sebagai tambahan kepada profesion.
Penyiapan CWM adalah jaminan bahawa anda akan dapat melaksanakan tugas pengurusan kewangan berikut dengan sewajarnya.
- Mengukur nilai semua syarikat tersenarai
- Lakukan analisis harta tanah kewangan
- Fahami jangka masa pengurusan portfolio
- Seimbangkan pulangan dan risiko dengan tepat.
- Lihat dan kenal pasti peluang pasaran.
- Mengendalikan dan menguruskan produk pasaran
- Mengendalikan peruntukan aset
- Urus pelanggan dan keperluan mereka
Keperluan peperiksaan CFP dan CWM
CFP
Untuk membersihkan CFP, calon perlu memenuhi syarat peperiksaan berikut.
- Calon perlu menyelesaikan peperiksaan yang tersebar dalam 2 hari selama kira-kira 10 jam di mana dia harus menyelesaikan sejumlah soalan dengan banyak pilihan. Peperiksaan ini pasti tidak boleh dipandang ringan.
- Peperiksaan diadakan di lokasi yang berbeza tiga kali setahun: Mac, Julai, dan November.
- Yuran peperiksaan perlu dibayar untuk muncul dalam peperiksaan ini. Penting juga untuk mengetahui bahawa jika anda tidak dapat belajar sendiri atau jika anda mempunyai masalah memahami mata pelajaran, anda mesti meminta pertolongan.
CWM
Untuk menyelesaikan peperiksaan CWM, anda memerlukan memenuhi jangkaan kursus berikut.
- Anda perlu membersihkan peperiksaan tahap I dan tahap II. Pendaftaran peperiksaan ini dilakukan di laman web AAFM.
- Bayaran tertentu dikenakan untuk mendaftar peperiksaan ini.
- Untuk memenuhi syarat dalam peperiksaan ini, anda perlu mempunyai pengalaman sah selama 3 tahun dalam bidang yang sama.
- Kriteria kelayakan juga merangkumi ijazah lulus dalam bidang ekonomi, percukaian, dan pengurusan kekayaan.
Mengapa mengejar CFP?
Sekiranya anda mahir dalam pengurusan pelanggan, terutama pandai merancang kewangan untuk pelanggan anda dengan menguruskan wang mereka, pelaburan mereka, dan lain-lain, anda mesti mengejar CFP untuk menambah nilai bakat dan pengetahuan anda. Anda boleh mengusahakan pelanggan individu di kalangan organisasi dan menangani tujuan jangka panjang dan jangka pendek mereka. Dengan bantuan pengetahuan CFP anda, anda dapat membimbing pelanggan anda mengenai perancangan harta tanah. Batasan undang-undang, undang-undang kewangan, perancangan pelaburan, perancangan cukai, dan faedah insurans, dll.
CFP memberi anda kemampuan untuk memahami perniagaan pelanggan untuk menawarkan penyelesaian kewangan yang lengkap. Tanggungjawab moral CFP sedang bersiap untuk menemu ramah pelanggan mengenai kewangan, pendapatan, dan pengeluaran wangnya, menyiapkan rancangan kewangan dengan sewajarnya, melaksanakan rancangan tersebut dan memantau hasil rancangan tersebut.
Anda boleh bekerja sebagai pekerja sendiri, atau bekerja di organisasi sebagai penasihat kewangan. Organisasi-organisasi ini boleh menjadi syarikat insurans, bank, syarikat dana bersama, atau AMC.
Mengapa mengejar CWM?
Sekiranya anda bekerja sebagai pengurus portfolio dan aset, atau pengurus kekayaan, atau pengurus akaun korporat, broker, dan penganalisis pasaran, dan lain-lain, tahap ini adalah CWM akan meningkatkan kerjaya anda dengan menambahkan nilai pada resume anda.
Setelah menyelesaikan CWM, anda dapat memastikan anda dapat menilai nilai semua syarikat tersenarai, berprestasi sebagai penganalisis harta tanah, memahami cakerawala waktu pengurusan portfolio, mengimbangkan risiko dan pulangan aset, mengenal pasti peluang memasarkan, memahami produk pasaran, menangani peruntukan aset dan tentu saja menguruskan pelanggan.
Anda boleh terus bekerja di syarikat yang sama atau menukar pekerjaan. Setelah menyelesaikan CWM, anda juga boleh memulakan perniagaan anda sendiri. CWM memberikan potensi sepenuhnya untuk kemahiran dan pengetahuan anda.
Artikel berkaitan pilihan kerjaya umum lain -
- CFP dan MBA - Mana Yang Lebih Baik?
- CFP dan CMA - Perbezaan
- CIMA atau CFP - Bandingkan
- Claritas vs CFP
