Perbezaan Antara Perdagangan dan Pelaburan
Perdagangan merujuk pada pembelian dan penjualan saham secara berkala untuk memperoleh keuntungan berdasarkan turun naik harga pasar sedangkan pelaburan merujuk kepada strategi membeli dan memegang pelaburan untuk jangka masa panjang di mana pelabur dapat memperoleh berdasarkan minat dan dapat melabur semula satu jangka masa.
Anda pasti pernah mendengar tentang orang yang menjana wang dari pasaran saham. Walaupun terdapat sejuta cara untuk melakukannya, kita mempunyai dua klasifikasi luas aktiviti pasaran saham- Perdagangan (yang mempercayai carta membaca) dan Pelaburan (yang mempercayai asas penilaian dalam jangka masa panjang).
Sebelum kita mengetahui secara khusus perdagangan berbanding pelaburan, mari kita fahami perbezaannya dengan melihat dua orang yang paling berpengaruh dalam dunia penciptaan kekayaan, satu terkenal dengan pelaburan jangka panjangnya, dan yang lain adalah pedagang terkenal. Sekiranya anda pengikut pasaran saham, anda mungkin sudah dapat meneka namanya; mereka- Warren Buffet dan George Soros. Kedua-duanya telah menghasilkan sejumlah besar wang sepanjang hayat mereka di pasaran saham, tetapi berbeza.
Warren Buffet bernilai kira-kira AS $ 67 bilion, yang menghasilkan wangnya dari pelaburan jangka panjang di syarikat yang sahamnya telah dipegangnya selama beberapa dekad. Mari kita lihat salah satu petikan terkenalnya.
"Saya akan memberitahu anda bagaimana menjadi kaya. Tutup pintu. Jangan takut apabila orang lain tamak. Bersikap tamak ketika orang lain takut. " - Warren Buffett.Sebaliknya, ada George Soros, yang kekayaan bersihnya sekitar US $ 24,2 miliar, yang telah menghasilkan wang dari sejumlah perdagangan .
"Pasaran sentiasa berada dalam keadaan tidak menentu dan berubah dan wang dibuat dengan menolak harga yang jelas dan bertaruh pada yang tidak dijangka". - George Soros.
Perdagangan vs Infografik Pelaburan
Mari lihat perbezaan utama antara perdagangan berbanding pelaburan.
Perbezaan Utama
- Perdagangan dilakukan secara umum oleh orang-orang yang melakukan perdagangan intraday dan selalu mencari pelaburan pertumbuhan di mana alat analisis teknikal digunakan. Mereka meramalkan pergerakan lebih tinggi atau lebih rendah. Sementara seorang pelabur, sebaliknya, mencari pelaburan bernilai, dan mereka bertahan dengan pelaburan mereka untuk waktu yang sangat lama.
- Risiko sangat tinggi dalam strategi perdagangan kerana tidak ada lindung nilai terhadap jenis transaksi ini, jadi wang yang dipertaruhkan sangat tinggi tanpa perlindungan negatif. Sebaliknya, pelabur mungkin mempunyai portfolio yang seimbang di mana kelemahan aset tertentu akan menjadi kelebihan orang lain untuk melindungi kerugian.
- Pergerakan di pasaran dan indeks umumnya disebabkan oleh banyaknya aktiviti perdagangan, jadi dalam senario ini, pedagang memainkan peranan utama dalam menggerakkan harga pasar dibandingkan dengan seorang investor.
- Peniaga mempunyai persepsi mereka terhadap kenaikan atau penurunan. Mereka berniaga dengan sewajarnya; mereka mempunyai pelbagai jenis strategi perdagangan seperti Butterfly, Short selling, Long Straddle, Strangle, dan banyak lagi, sementara seorang pelabur mempunyai strategi sederhana dan vanila untuk memegang aset tersebut semasa melabur.
- Pulangan tidak menentu dan cepat dalam perdagangan kerana urus niaga jual beli berlaku setiap hari, pelabur harus menunggu cukup lama untuk mendapatkan pulangan yang lumayan.
- Maklumat penting setiap hari dan hasil suku tahun penting bagi peniaga kerana perkara seperti itu membawa banyak pergerakan dalam saham yang memberi peluang kepada peniaga. Pada masa yang sama, seorang pelabur mempercayai nilai dan prinsip syarikat.
Kebaikan dan keburukan
Stok perdagangan jauh lebih memakan masa dan panik berbanding membuat pelaburan. Sekiranya pelaburan dibuat, setelah anda membuat pelaburan yang baik, anda boleh berehat tanpa membeli atau menjual selama berbulan-bulan / tahun.
Petikan yang menunjukkan perbezaan ini-
Melabur mestilah seperti menonton cat kering atau melihat rumput tumbuh. Sekiranya anda mahukan keseronokan, ambil $ 800 dan pergi ke Las Vegas. " - Paul Samuelson- Melakukan pelaburan jangka panjang memerlukan pengetahuan mengenai keperluan kewangan syarikat - seperti Nisbah Kewangan, memahami Aliran Tunai Percuma, penilaian DCF, gandaan penilaian relatif seperti Nisbah PE, Nisbah PBV. Walaupun anda berpeluang membuat tumpukan wang dengan cepat dengan berdagang, risiko yang terlibat jauh lebih tinggi dalam perdagangan daripada pelaburan. Anda boleh kehilangan lebih banyak wang daripada yang sebenarnya anda miliki dalam perdagangan. Terdapat risiko kehilangan wang dalam pelaburan juga, tetapi itu boleh terjadi kerana kelainan dalam perniagaan dan disebabkan oleh waktu pasaran.
- Yang kos yang terlibat dalam perdagangan biasanya tinggi, kerana setiap kali anda berdagang saham, anda akan perlu shell keluar yuran tertentu. Oleh itu, pulangan anda perlu lebih tinggi untuk menampung kos tersebut. Sebaliknya, anda akan menurunkan kos kerana jual beli lebih sedikit, tetapi pulangannya juga akan lebih rendah.
- Pelaburan jangka panjang adalah untuk mereka yang ingin menjana wang tetapi mengelakkan kerugian besar. Anda boleh mendapat pulangan yang lumayan dengan melabur semula dividen anda dan meninggalkan wang anda di pasaran untuk jangka masa panjang.
Sekiranya anda ingin belajar Penyelidikan Ekuiti secara profesional, anda mungkin ingin melihat 40+ video latihan Latihan Dalam Talian Ekuiti.
Apa yang harus anda lakukan Berdagang atau Melabur?
Cuba jawab soalan-soalan berikut untuk diri anda sendiri, dan anda mungkin dapat mengetahui sama ada perdagangan adalah perkara penting untuk anda atau melabur.
- Semasa memutuskan antara aktiviti pasaran saham ini, anda perlu memikirkan masa yang boleh anda luangkan untuk mana-mana. Sekiranya anda dapat menghabiskan berjam-jam membaca grafik dan grafik setiap hari, maka perdagangan akan menjadi perkara penting bagi anda. Sekiranya tidak, anda akan lebih baik dengan pelaburan jangka panjang.
- Jumlah penyelidikan ekuiti yang akan terlibat dalam perdagangan juga jauh lebih luas berbanding dengan membuat pelaburan. Banyak kerja keras yang dilakukan dalam menganalisis penyata kewangan, pertumbuhan syarikat, sejarah, dan juga unjuran kewangan masa depan. Mereka yang benar-benar senang menggunakan tenaga dan melakukan analisis teknikal dan fundamental secara beragama harus mempertimbangkan untuk bermain di pasaran.
- Mengingat ukuran pelabur dan tujuannya, jika anda seorang pelabur kecil, anda akan lebih sesuai untuk pelaburan jangka panjang untuk mengembangkan portfolio anda. Sebaliknya, jika anda seorang pelabur besar dengan tujuan perdagangan jangka pendek, maka anda harus merancang untuk mengalahkan pasaran.
Masalah dengan Melakukan Kedua-duanya
Bagaimana apabila pelaburan tidak berjalan mengikut rancangan kami? Ini adalah ketika beberapa kesalahan terbesar berlaku. Orang cenderung mengelirukan pendekatan pelaburan dengan perdagangan dan menuju bahaya. Apabila harga saham berjalan dengan baik, peniaga atau pelabur tidak mempunyai masalah. Tetapi apa yang berlaku apabila tidak?
Katakan harga saham mula jatuh. Sebagai peniaga, anda akan mempunyai jalan keluar untuk mengelakkan kerugian kecil menjadi besar. Oleh kerana, sebagai peniaga, anda tidak terikat dengan emosi, anda akan menyingkirkannya pada waktu yang betul. Betul apa yang harus dilakukan oleh peniaga.
Tetapi ada masalah sekiranya anda memutuskan untuk menyimpan stok dan tidak mahu menyerah. Jadi di sini, peniaga telah menjadi pelabur yang dikatakan tidak mempunyai cukup maklumat mengenai syarikat untuk membuat keputusan memegang saham atau melepaskannya. Sebagai pelabur, anda akan berusaha meneka. Begitu juga, sebagai pelabur, anda tidak seharusnya menjual saham ketika harga turun tetapi percaya pada asasnya dan berpegang pada stok.
Terlepas dari strategi mana yang lebih baik, anda harus memilih satu atau yang lain dan tetap berpegang teguh.
Jadual Perbandingan
| Kriteria | Berniaga | Melabur | ||
| Pengenalan | Merujuk untuk membeli dan menjual mengikut pergerakan harga | Merujuk kepada membeli dan memegang sekuriti untuk jangka masa tertentu | ||
| Tempoh Pelaburan | Secara amnya, dalam jenis aktiviti ini, pelaburan adalah jangka pendek, dan terdapat jalan masuk dan keluar yang cepat. | Semasa berada di sini, pelaburan adalah untuk jangka panjang dan keluar jika jauh dari titik masuk | ||
| Keuntungan modal | Terdapat keuntungan modal jangka pendek dan hanya berkaitan dengan kenaikan harga sekuriti. | Keuntungan modal jangka panjang dapat diperoleh bukan sahaja dengan kenaikan tetapi juga dalam bentuk dividen dan bonus secara berkala. | ||
| Risiko dan metodologi | Risiko sangat tinggi kerana pelaburan jangka pendek. | Risiko lebih rendah berbanding jangka masa pelaburannya panjang. | ||
| Jenis sekuriti | Hanya sekuriti atau saham yang dapat diperdagangkan kerana terdapat jalan masuk dan keluar yang cepat. | Pelbagai jenis aset boleh dilaburkan dalam portfolio seperti saham, bon, nota. | ||
| Niat pelaburan | Motifnya adalah untuk mendapatkan keuntungan dan keluar dari kedudukan. | Pelaburan nilai dibuat berdasarkan fungsi syarikat, berdasarkan asas syarikat. | ||
| Keuntungan | Risiko tinggi, jadi umumnya pulangan juga tinggi. | Pulangan terhad dan keuntungan dilaburkan semula untuk membeli stok tambahan. | ||
| Alat yang digunakan untuk menganalisis | Alat analisis teknikal seperti purata bergerak dan kaedah candlestick digunakan. | Nisbah Kewangan dan asas syarikat dianalisis seperti Nisbah P / E dan EPS. | ||
| Strategi Pelaburan | Peniaga membeli saham untuk dijual pada harga terbalik dan menjual pendek untuk membeli pada harga yang lebih rendah. | Pelabur membeli sekuriti untuk memegang dan meraih faedah dengan pertumbuhan syarikat. | ||
| Perlindungan daripada pelaburan | Peniaga biasanya mengikuti stop loss yang ketat, yang memastikan bahawa mereka menutup posisi membuat kerugian pada harga yang telah ditentukan. | Tetap berhati-hati ketika harga turun dan perhatikan prestasi syarikat untuk melakukan yang lebih baik pada masa akan datang dan pulihkan kerugian semasa. | ||
| Corak Cukai | Cukai keuntungan modal jangka pendek dikenakan atas pulangan ini, dan kadarnya berdasarkan kepada pendapatan anda dan relatif lebih tinggi daripada keuntungan modal jangka panjang. | Cukai keuntungan modal jangka panjang dikenakan ke atas pulangan ini yang kadarnya boleh menjadi serendah sifar jika pulangan dihasilkan setelah jangka waktu yang panjang. | ||
| Produk Pelaburan | Saham dan Opsyen, kerana anda boleh membeli dan menjual dengan mudah setiap hari dan memperoleh perbezaannya. | Saham, Bon, Dana lindung nilai, Reksa dana, Dana pertukaran bursa (ETF) | ||
| Kos yang terlibat | Pembelian dan penjualan sekuriti ini sering berlaku dalam akaun pembrokeran, dan pada setiap transaksi, broker dikenakan. | Dengan jumlah transaksi yang terhad, yuran pembrokeran juga terhad. |
Mengapa Berdagang dan Melabur Keduanya Penting?
Kedua-duanya saling bergantung di mana tanpa adanya pedagang, pelabur tidak akan mempunyai kecairan untuk membeli dan menjual saham, dan tanpa pelabur, peniaga tidak akan mempunyai asal dari mana untuk membeli dan menjual. Oleh itu, sukar untuk menentukan mana yang lebih tinggi.
Sekiranya semua orang adalah pelabur, maka tidak ada yang bersedia menjual atau membeli dalam jangka pendek, yang membawa kepada senario pasaran yang tidak sihat. Pada akhirnya, kecairan cenderung melicinkan harga pasaran.
Kesimpulannya
Sekiranya kita harus meringkaskan keseluruhan perbincangan yang kita buat mengenai perdagangan berbanding pelaburan, pedagang adalah orang yang memanfaatkan keadaan pasaran untuk memasuki atau keluar dari kedudukan mereka pada saham dalam jangka masa yang singkat, dengan mengambil keuntungan yang lebih kecil tetapi lebih banyak, sedangkan pelabur berusaha untuk memperoleh pulangan yang lebih besar dalam jangka masa yang panjang dengan membeli dan memegang stok.
Tidak begitu membimbangkan anda berniaga atau melabur, hanya saja anda harus terlibat dalam pengejaran yang sesuai dengan sifat, kemampuan, dan falsafah keperibadian anda. Saya harap anda seronok membaca maklumat ini sama seperti saya menulisnya.
