Panduan Permulaan Lengkap untuk Peperiksaan PRM (Pengurus Risiko Profesisonal)

Peperiksaan PRM (Pengurus Risiko Profesional)

PRM (Professional Risk Manager) adalah sebutan yang diberikan kepada mana-mana orang yang telah lulus serangkaian peperiksaan yang dilakukan oleh PRMIA (Professional Risk Managers 'International Association) dan mempunyai kelayakan yang diperlukan untuk mengesahkan bahawa mereka memiliki pengetahuan yang diperlukan untuk mengukur risiko profesional untuk badan kewangan atau bukan kewangan, mengukurnya dan menganalisisnya.

Hari ini banyak organisasi teratas menantikan para profesional yang diberi kelayakan sedemikian dan dapat menganalisis dan mengurus risiko tersebut dengan berkesan. Dan Penunjukan PRM adalah salah satu kelayakan yang dicari oleh organisasi kewangan teratas. Profesional yang memperoleh jawatan ini telah direkrut dan ditempatkan di organisasi teratas dan dengan skala gaji terbaik dalam industri kewangan.

Mengenai Peperiksaan PRM

Professional Risk Manager (PRM) ditadbir oleh Professional Risk Managers International Association (PRMIA) Institute. Mereka menawarkan perkhidmatan khusus untuk membantu anda memenuhi keperluan kerjaya anda dari asas hingga ke puncak dalam profesion pengurusan risiko.

Peranan

Penganalisis Risiko Kredit Portofolio, Pengurus Risiko Perusahaan, Perunding Penasihat Risiko, Penganalisis Risiko Operasi, Pengurus Risiko Kredit. Harap maklum bahawa jika anda ingin melihat Kerjaya Perbankan Pelaburan atau Pekerjaan Penyelidikan Ekuiti, maka PRM bukanlah ujian yang tepat untuk dilihat.

Peperiksaan PRM

Program PRM terdiri daripada empat peperiksaan (Ujian I, Ujian II, Ujian III, dan Peperiksaan IV)

Tarikh Peperiksaan PRM

Anda boleh muncul pada bila-bila masa sepanjang tahun untuk peperiksaan PRM. Peperiksaan PRM ditawarkan pada selang waktu tetap sepanjang tahun.

Tetingkap Penjadualan Tetingkap Ujian
1 Januari - 15 Mac 2019 18 Februari - 15 Mac 2019
16 Mac - 21 Jun 2019 27 Mei - 21 Jun 2019
22 Jun - 13 September 2019 19 Ogos - 13 September 2019
14 September - 20 Disember 2019 18 November - 20 Disember 2019
1 Januari - 13 Mac 2020 17 Februari - 13 Mac 2020
14 Mac - 19 Jun 2020 25 Mei - 19 Jun 2020
20 Jun - 11 September 2020 17 Ogos - 11 September 2020
12 September - 18 Disember 2020 16 November - 18 Disember 2020

Tetingkap Penjadualan

Ini adalah jangka masa di mana anda boleh menghubungi Pearson VUE dan menetapkan tarikh ketika anda akan menduduki peperiksaan.

Tetingkap Ujian

Ini adalah hari di mana anda boleh menduduki peperiksaan anda.

Perjanjian

Untuk mendapatkan Penunjukan PRM, anda mesti lulus keempat-empat peperiksaan. Anda boleh menyelesaikan semua peperiksaan dalam satu hari atau dalam empat modul yang berasingan, yang boleh diambil dalam urutan apa pun dalam jangka masa sehingga dua tahun. Anda perlu mendapat sekurang-kurangnya 60% jawapan yang betul untuk lulus untuk setiap peperiksaan. Anda boleh mengambil semula peperiksaan yang gagal tetapi mesti menunggu 60 hari dari tarikh peperiksaan gagal.

Kelayakan

  • Anda mesti mempunyai keahlian dalam PRMIA.
  • Anda harus memenuhi syarat pengalaman minimum, yang merangkumi:
  • 4 Tahun sekiranya tiada ijazah sarjana muda
  • 2 Tahun sekiranya ijazah sarjana muda
  • Tidak ada keperluan pengalaman jika sekolah siswazah (iaitu, MBA, MSF, MQF, dll.) Atau pemegang jawatan profesional lain yang diterima (ujian CFA, CAIA, CQF, dll.)

Pengecualian: Kelayakan Cross-Over

Beberapa berita baik bagi mereka yang ingin mengikuti PRM setelah mereka memegang Piagam CFA. Program PRM mengiktiraf pemegang Piagam CFA dan pemegang Sijil PRM Bersekutu dan memberikan sebahagian kredit untuk menyelesaikan syarat untuk penunjukan PRM. Oleh itu, jika anda adalah pemegang Piagam CFA atau memiliki Sijil PRM Bersekutu, maka anda secara langsung boleh memohon Ujian III dan IV untuk mendapatkan Penunjukan PRM.

Pengecualian: Akreditasi Universiti

Sekiranya sekiranya anda telah melengkapkan ijazah melalui Program Akreditasi Universiti PRMIA, maka anda juga dikecualikan dari Peperiksaan I dan Peperiksaan II PRM, dan anda boleh terus muncul dalam Ujian III dan Peperiksaan IV untuk mendapatkan sebutan PRM yang diperakui.

Kriteria Penyelesaian Program

Anda perlu lulus keempat-empat peperiksaan, perlu memegang keahlian dalam PRMIA, dan diharuskan memenuhi syarat pengalaman minimum. Anda boleh mengikuti peperiksaan dalam apa jua pesanan dalam jangka masa sehingga dua tahun

Waktu Pengajian yang Disyorkan

Sekiranya anda menduduki peperiksaan PRM, anda diminta memberikan masa minimum 100-150 jam untuk penyediaan Ujian I, II & III.

Untuk Peperiksaan IV, anda boleh menyediakan minimum 50 jam persiapan di mana anda perlu menumpukan 70% masa anda untuk membaca pelbagai kajian kes dan berehat 30% dalam mempraktikkan kertas ujian.

Apa yang anda perolehi?

Jawatan PRM TM

Mengapa Mengikuti Peperiksaan PRM?

Anda mungkin tertanya-tanya bahawa PRM sangat bernilai usaha, masa dan wang. Dan pastinya anda mesti mempunyai pemikiran yang baik mengenai perkara ini untuk membuat perbandingan cepat antara apa yang anda laburkan dan akhirnya mendapat balasan setelah tamat program. Di bawah ini saya telah menyenaraikan sebab-sebab utama mengapa anda harus mengikuti PRM -

  • PRM adalah kursus pensijilan yang paling terkenal di seluruh dunia untuk pengurus risiko kewangan.
  • Program PRM berguna dalam Penganalisis Risiko Kredit Portofolio, Pengurus Risiko Perusahaan, Perunding Penasihat Risiko, Penganalisis Risiko Operasi, Pengurus Risiko Kredit, dll.
  • Majikan menganggap kepakaran individu yang ditetapkan PRM dalam pengurusan risiko kerana kemahiran pemegang PRM kuat dan penting bagi perniagaan mereka.
  • Kedudukan kerja yang menguntungkan bagi pemegang PRM termasuk Ketua Pegawai Risiko, Penganalisis Risiko Kanan, Ketua Risiko Operasi, dan Pengarah.

Format Peperiksaan PRM

Peperiksaan yang dijalankan oleh PRMIA berasaskan komputer, terdiri daripada soalan pilihan ganda yang diambil secara rawak dari pangkalan data peperiksaan mengikut susunan sukatan dan pemberat. Ini membantu PRMIA untuk memeriksa perincian soalan yang tepat dengan mentadbir dan menilai masa yang diambil oleh calon untuk menjawab setiap soalan.

Jadual berikut menunjukkan perincian peperiksaan PRM:

Peperiksaan Nama Peperiksaan Soalan Masa Dibolehkan
Saya Teori Kewangan, Instrumen Kewangan, dan Pasaran 36 2 jam
II Asas Matematik Pengukuran Risiko 24 2 jam
III Amalan Pengurusan Risiko 60 3 jam
IV Kajian Kes, Amalan, Tingkah Laku dan Etika Terbaik PRMIA, Peraturan 24 1 jam

Sekarang mari kita lihat pecahan subjek peringkat tinggi untuk setiap peperiksaan individu.

Format Peperiksaan PRM I

Dengan mempertimbangkan jumlah soalan yang perlu anda cuba dalam satu masa, peperiksaan PRM Tahap I mengandungi sejumlah 36 soalan yang perlu dijawab dalam 2 jam. Soalannya adalah MCQ dan dipilih secara rawak dari silibus mengikut keperluan berat, dan peperiksaan tidak mempunyai tanda negatif. Anda diminta mendapat markah minimum 60% untuk menyelesaikan peperiksaan, dan peperiksaan hanya boleh diambil dalam Bahasa Inggeris. Ia adalah peperiksaan dalam talian dan dijalankan di lebih daripada 165 negara yang terdiri daripada hampir 5000 lokasi.

sumber - PRMIA

  • Teori Kewangan - Bahagian ini mempunyai berat badan 36%, dan anda akan mengkaji mengenai risiko dan penghindarannya, CAPM, Asas struktur modal, Penilaian kontrak pemajuan, dan Harga Opsyen.
  • Instrumen Kewangan - Bahagian ini mempunyai bobot 36%, dan oleh itu anda dikehendaki mempunyai pengetahuan deskriptif dan harga mengenai pelbagai instrumen kewangan seperti Bon, Niaga Hadapan dan Hadapan, Tukar, Derivatif Kredit, dll.
  • Pasaran Kewangan - Bahagian ini mempunyai berat 28%. Untuk bahagian ini, anda semestinya mempunyai pengetahuan mengenai Wang, Bon, Forex, Saham, Niaga Hadapan, Komoditi, dan Pasaran Tenaga.

Format Peperiksaan PRM II

Jumlah soalan dalam Ujian II adalah 24, yang mana anda akan mendapat 2 jam. Anda mesti mendapat markah minimum 60% untuk menyelesaikan peperiksaan ini. Tidak ada tanda negatif.

sumber: PRM

  • Yayasan Matematik - Bahagian ini mempunyai berat 4%, dan ia berkaitan dengan simbol, peraturan, urutan, siri, eksponen dan konsep logaritma, pelbagai fungsi, dan grafik matematik.
  • Statistik Deskriptif - Bahagian ini mempunyai berat 8%, dan ia merangkumi momen pengedaran, data bivariat, ukuran penyebaran.
  • Kalkulus - Bahagian ini mempunyai berat 21%, dan ia merangkumi kalkulus pembezaan, kalkulus integral, aplikasi derivatif kedua, pengoptimuman, dll.
  • Linear Mathematics & Matrix Algebra - Bahagian ini mempunyai berat 21%, dan ia merangkumi algebra matriks, aplikasinya, dan bentuk kuadratik.
  • Teori Kebarangkalian - Bahagian ini mempunyai berat 25%, dan merangkumi definisi dan peraturan teori kebarangkalian, konsep pengedaran.
  • Teori Kewangan - Bahagian ini mempunyai berat 13%, dan ia merangkumi regresi linear berganda yang sederhana, pengujian hipotesis, anggaran kemungkinan maksimum.
  • Kaedah Numerik - Bahagian ini mempunyai berat 8%, dan ia merangkumi kaedah berangka untuk menilai pilihan, menyelesaikan persamaan, dll.

Format Peperiksaan PRM III

Jumlah soalan dalam peperiksaan ini adalah 60, dan jangka masa keseluruhan adalah 3 jam, dan anda perlu mendapat markah minimum 60%, dan tidak ada penanda negatif.

sumber: PRM

  • Rangka Kerja Pengurusan Risiko - Bahagian ini mempunyai berat badan 11%, dan merangkumi pengetahuan mengenai bidang tadbir urus risiko, kerangka pengurusan risiko, dll.
  • Risiko Operasi - Bahagian ini mempunyai berat 16%, dan merangkumi penilaian risiko, maklumat risiko, pemodelan risiko, pengurangan insurans.
  • Risiko Kredit - Bahagian ini mempunyai berat badan 29%, dan merangkumi pengetahuan mengenai produk kredit klasik, kitaran hayat kredit klasik, metodologi risiko kredit klasik, derivatif kredit, dan pensekuritian, pemodelan risiko kredit moden, dan pengurusan portfolio kredit.
  • Risiko Kredit Counterparty - Bahagian ini mempunyai bobot 8%, dan ia membahas asas-asas risiko rakan niaga, mitigasi risiko, penyesuaian penilaian kredit (CVA), aspek yang berkaitan dengan CVA, dan mengurus risiko rakan niaga.
  • Risiko Pasaran - Bahagian ini mempunyai bobot 23%, dan ini merangkumi urus niaga risiko pasar, pengukuran risiko dan manajemen pasar, risiko pasar dalam buku perdagangan, pengurusan risiko pasar komoditi, pengujian tekanan risiko pasaran.
  • Pengurusan Liabiliti Aset, Pengurusan Risiko Likuiditas & Harga Pemindahan Dana - Bahagian ini mempunyai berat 18%, dan merangkumi risiko kadar faedah, risiko kecairan, Pengenalan kepada ALM, pengurusan kunci kira-kira, Tadbir Urus Harga Pemindahan Dana, Pengurusan, Kaedah, dan Pembangunan Sejarah.

Format Peperiksaan PRM IV

Peperiksaan ini terdiri daripada 24 soalan pilihan ganda, dan jangka masa untuk peperiksaan ini adalah 1 jam. Untuk menyelesaikan peperiksaan ini, anda perlu mendapat markah 60%, dan tidak ada penanda negatif.

sumber: PRMIA

Kajian Kes - Bahagian ini mempunyai berat 63%, dan untuk bahagian ini, anda akan diminta untuk mengkaji pelbagai kes seperti World Com, Barings, LTCM, NAB-FX Options, Bankers Trust, Washington Mutual, Northern Rock, dll.

Piawaian Amalan, Tadbir Urus & Etika - Bahagian ini mempunyai berat badan 37%, dan ini merangkumi kajian mengenai Peraturan PRMIA, Prinsip Tadbir Urus, Piawaian Amalan Terbaik, Tingkah Laku dan Etika, Kumpulan Amalan Terbaik Tiga Puluh Derivatif.

Sumber: PRMIA https://www.prmia.org/

Yuran Peperiksaan PRM

Untuk mengikuti ujian PRM, anda mesti membeli baucar, yang merupakan tiket anda untuk menjadualkan peperiksaan anda dengan pusat ujian, Pearson VUE. Peperiksaan PRM merangkumi 4 peperiksaan. PRMIA menjual 4 baucar peperiksaan bersama dengan bahan kajian yang diperlukan iaitu, Buku Panduan PRM (bercetak dan / atau digital), sebagai kumpulan baucar peperiksaan.

Berikut adalah yuran peperiksaan dan kos Buku Panduan untuk Peperiksaan PRM (1, 2, 3 & 4):

Bundel Peperiksaan PRM Harga Harga C-Suite / Sustainer Harga Penyumbang
4 Baucar Peperiksaan PRM + Buku Panduan PRM Digital $ 1200 $ 1080 $ 1140
4 Baucar Peperiksaan PRM + Buku Panduan PRM Bercetak $ 1350 $ 1251 $ 1282
4 Baucar Peperiksaan PRM + Buku Panduan PRM Digital + Bercetak $ 1400 $ 1260 $ 1330


Terma & Syarat PRM * ditambah caj penghantaran, yang berbeza mengikut lokasi geografi

  • Untuk mengekalkan ahli PRMIA, diskaun 10% dikenakan. Untuk menuntut diskaun ini, anda mesti mendaftar terus dengan PRMIA di prmia.org.
  • Potongan harga juga diberikan kepada sekumpulan 10 atau lebih dengan menghubungi [email protected].
  • Sekiranya anda dikecualikan dari satu atau lebih peperiksaan, anda masih perlu membeli pakej bundle.
  • Baucar peperiksaan tidak akan dikembalikan.
  • Baucar akan tamat selepas penerimaan selama 30-36 bulan, dan sekiranya baucar tersebut habis sebelum digunakan, anda perlu membeli baucar baru.
  • Selepas pembelian, 4 kod baucar akan dihantar kepada anda melalui e-mel dan juga tersedia di tab 'Kunci Produk' dalam Profil PRMIA anda.

Keputusan PRM dan Kadar Lulus PRM

  • Keputusan PRM biasanya diumumkan selepas 15 hari bekerja dari tarikh ujian anda.
  • Peperiksaan PRM dinilai secara digital.
  • Hasilnya dapat diakses dengan masuk ke akaun PRMIA anda dan pergi ke 'Tab Peperiksaan' di 'Profil PRMIA Anda'.

sumber: PRMIA

Gambar rajah di atas menggambarkan julat kadar lulus Peperiksaan PRM. Jika kita perhatikan dengan teliti, tidak ada banyak perbezaan dalam lulus Peperiksaan I, II & III, tetapi seperti yang kita lihat, kadar lulus Ujian IV jauh lebih tinggi dibandingkan dengan Ujian I, II & III yang lain. Sekiranya anda tidak pasti mengenai peperiksaan mana yang perlu muncul pertama, maka anda boleh mengikuti Ujian IV pertama dan kemudian boleh muncul untuk Ujian I & III kerana anda dapat melihat bahawa kedua-dua peperiksaan ini mempunyai hampir 60% lulus dan kemudian anda boleh mengambil masa untuk bersiap sedia untuk menghadapi Ujian II dan muncul dalam jangka masa dua tahun.

Bagaimana Mempersiapkan Ujian PRM?

Hanya belajar untuk peperiksaan PRM dan mempraktikkan contoh kertas peperiksaan tidak akan mencukupi bagi anda untuk menduduki peperiksaan PRM. Anda akan diminta untuk terus diperbaharui dengan membaca majalah industri, dasar dan prosedur syarikat, membaca laporan risiko, menghadiri persidangan pengurusan risiko, jurnal akademik, menghadiri Mesyuarat Bab PRMIA, dan lain-lain. Aktiviti akan mempersiapkan anda dengan baik untuk menghadapi peperiksaan PRM.

Siri Buku Panduan PRMIA

  • Siri Buku Panduan Pengurus Risiko Profesional (Edisi Terkini) adalah sumber kajian yang diperlukan untuk peperiksaan PRM.
  • Anda boleh membeli sumber kajian ini dengan membeli kumpulan baucar dari laman web PRMIA.
  • PRMIA menyediakan panduan belajar dan kursus latihan (Contoh Kertas Soalan), yang akan membantu anda untuk mempersiapkan diri untuk menghadapi peperiksaan PRM.
  • Siri Buku Panduan PRM dan bahan sokongan yang disediakan oleh PRMIA direka untuk belajar sendiri.

Butiran Siri Buku Panduan PRM

Peperiksaan Nama Peperiksaan Volume / Sumber Buku Panduan PRM
Saya Teori Kewangan, Instrumen & Pasaran Kewangan Jilid I: Buku 1 Teori Kewangan dan jilid aplikasi I: Buku 2 Instrumen KewanganJilid I: Buku 3 Pasaran Kewangan
II Asas Matematik Pengukuran Risiko Jilid II: Asas Matematik Pengukuran Risiko
III Amalan Pengurusan Risiko Jilid III: Rangka Kerja Pengurusan Risiko dan Risiko Operasi Buku 1Volume III: Risiko Kredit Buku 2 dan Risiko Kredit Rakan KongsiVolume III: Risiko Pasaran 3, Pengurusan Liabiliti Aset dan Harga Pemindahan Dana
IV Kajian Kes, Amalan, Tingkah Laku dan Etika Terbaik PRMIA, Peraturan Kajian Kes, Amalan, Tingkah Laku dan Etika Terbaik PRMIA, Peraturan

Berapa lama masa yang perlu saya sediakan untuk menghadapi Ujian PRM?

  • Mempersiapkan diri untuk menghadapi peperiksaan PRM akan sangat berbeza mengikut pengetahuan, kemahiran, dan pemahaman tentang subjek sebelum belajar sendiri.
  • Dan waktu belajar juga akan berbeza-beza mengikut kemampuan anda untuk memberikan dedikasi untuk waktu yang tidak terganggu untuk belajar dan juga untuk faktor-faktor lain.
  • Lebih-lebih lagi, jika anda bersiap untuk menghadapi peperiksaan pensijilan PRM, anda akan diminta untuk memperuntukkan 8 - 9 jam seminggu selama tiga bulan untuk setiap peperiksaan.
  • Sekiranya anda mempunyai jadual yang sibuk, anda boleh mengikuti ujian yang diperlukan mengikut kadar anda sendiri, mengikut urutan apa pun, dalam jangka masa sehingga dua tahun. Oleh kerana setiap peperiksaan berbeza dari satu hingga dua jam, jadi anda boleh mengambil 2-3 peperiksaan sekaligus dan menjimatkan masa anda untuk menghadapi peperiksaan yang sukar.
  • Setelah anda selesa dengan kesediaan, sudah tiba masanya anda mendaftar peperiksaan.

Bagaimana meningkatkan peluang untuk menyelesaikan peperiksaan PRM?

Strategi Pengujian

Peperiksaan PRM terdiri daripada soalan pilihan ganda (MCQ), dan tidak ada penanda negatif untuk jawapan yang salah. Perlu diingat bahawa sangat penting untuk menyelesaikan peperiksaan dalam masa yang diperuntukkan. Untuk menyelesaikan peperiksaan dalam jangka masa yang diperuntukkan, ikuti langkah-langkah berikut:

  • Jangan berlengah-lengah menjawab soalan daripada yang wajar.
  • Sekiranya peperiksaan mempunyai 36 soalan dalam 120 minit, jangan menghabiskan masa lebih lama daripada tiga minit untuk setiap soalan.
  • Selesaikan semua soalan dan jawab yang pertama, yang anda rasa lebih mudah atau cukup pasti betul.
  • Bahagikan soalan yang tinggal dengan baki masa dan teruskan.
  • Pada akhir peperiksaan, jika anda mempunyai masa tambahan, anda selalu boleh kembali dan menyemak jawapannya. Sekiranya anda belum menjawab soalan, pilih jawapan terbaik yang anda boleh, tanpa mengira yang salah.
  • Pastikan anda telah menjawab semua soalan pada akhir peperiksaan.

Penggunaan Kalkulator

  • Di pusat peperiksaan PRM, anda akan mendapat akses dalam talian ke kalkulator Texas Instrument TI308XS.
  • Anda boleh membiasakan diri dengan membeli versi pegangan instrumen Texas ini untuk mendapatkan amalan menggunakannya yang lebih baik.
  • Bahan lain tidak dibenarkan di bilik peperiksaan.

Bagaimana Mengekalkan Penunjukan PRM anda?

Sekiranya anda pernah muncul atau mengikuti satu atau lebih peperiksaan PRM edisi 2015, anda perlu menjaga penyelenggaraan tambahan untuk penunjukan PRM kerana syarat-syarat ini telah dibuat penting untuk memastikan komitmen terhadap asas pengetahuan risiko terkini. Berikut adalah perkara-perkara yang perlu diurus oleh pemegang PRM:

  • Kami perlu mengadakan Keahlian Mempertahankan PRMIA setiap tahun dari hari anda memperoleh jawatan PRM anda.
  • Selesaikan 20 Kredit Pembelajaran Berterusan (CRL) setiap kalendar bermula dengan tahun kalendar setelah anda memperoleh Jawatan PRM anda.
    Kredit CRL dapat diperoleh dengan menghadiri webinar, kursus latihan, persembahan acara, dan artikel.
  • Sekiranya menjadi pemegang PRM, anda gagal menyerahkan 20 kredit CRL atau mengekalkan keanggotaan yang berterusan, dan kemudian Penetapan PRM anda akan luput.
  • Sekiranya Penetapan PRM berakhir selama lebih dari tiga tahun berturut-turut, daripada anda perlu menulis semula Ujian III PRM dan juga membayar $ 400 sebagai bayaran penalti untuk mendapatkan semula Penunjukan PRM anda.

Peluang Biasiswa PRM

PRMIA memberi peluang biasiswa kepada anggota kumpulan berpendapatan rendah untuk menyokong kajian mereka untuk pengurusan risiko. Hari ini banyak calon dari kumpulan berpendapatan rendah juga telah muncul dalam pemilihan PRM kerana peperiksaan biasiswa. Untuk layak mendapat Biasiswa Institut PRMIA:

  • Ahli mesti mempunyai pendapatan tahunan kurang dari USD 25,000
  • Anggota tidak boleh membayar perbelanjaan pengembangan profesional mereka oleh pihak ketiga.
  • Ahli boleh menuntut potongan biasiswa semasa mendaftar untuk peperiksaan.

Artikel berguna lain

  • FRM vs PRM - Mana Yang Lebih Baik?
  • CFA vs FRM - Apa yang Terbaik?
  • Bandingkan dengan CRM berbanding PRM
  • Peperiksaan PRM

Apa selepas ini?

Sekiranya anda mengetahui sesuatu yang baru atau menikmati siaran, sila tinggalkan komen di bawah. Beritahu saya pendapat anda. Terima kasih banyak, dan jaga. Selamat Belajar!

Artikel menarik...