Perbezaan Antara FRM dan CAIA
FRM adalah bentuk ringkas Pengurus Risiko Kewangan dan kursus ini membolehkan seseorang memperoleh kepakaran dalam kemahiran berkaitan dengan pengurusan risiko sedangkan CAIA bermaksud Chartered Alternative Investment Analyst dan kursus ini memberi tumpuan kepada membiarkan pelajar belajar mengenai dana lindung nilai, aset sebenar, ekuiti swasta , derivatif kredit, CDO dan produk berkaitan secara terperinci.
Pensijilan kewangan selalu menjadi pilihan kerjaya yang menguntungkan. Terdapat banyak dari mereka, dan masih menjadi mimpi buruk jika kita memutuskan apa yang sebenarnya. Untuk membantu anda dalam proses ini, mari kita memahami dengan cepat mengenai dua - ujian FRM berbanding ujian CAIA melalui artikel ini.
Dalam artikel ini, kita membincangkan perkara berikut.
- Apakah Pengurus Risiko Kewangan (FRM)?
- Apa itu Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun (CAIA)?
- Infografik
- Syarat Peperiksaan
- Mengapa mengejar FRM?
- Mengapa mengejar CAIA?
Apa itu FRM atau Pengurus Risiko Kewangan?
Pengurus Risiko Kewangan adalah program yang diperakui global yang berpusat di AS dan ditawarkan oleh Persatuan Profesional Risiko Global. Kursus ini terdiri daripada dua bahagian dan menyediakan anda untuk semua perkara, dari pengurusan risiko dan pengukuran hingga teknik analisis kuantitatif dan pasaran kewangan serta produk dan model penilaian.
Kursus FRM mensyaratkan calon mempunyai dua tahun pengalaman bekerja sepenuh masa di arena kewangan, yang boleh berupa pengurusan risiko, perdagangan, akademik, penyelidikan, portfolio, pengurusan, pengauditan, ekonomi, pengurusan risiko, atau risiko berunding.
Apa itu CAIA?
Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun adalah sebutan yang dicapai oleh profesional pelaburan setelah berjaya menyelesaikan ujian CAIA yang dijalankan oleh institusi CAIA. Kursus CAIA menghendaki calon lulus dua peperiksaan untuk diiktiraf sebagai pakar dalam dana lindung nilai, pelaburan harta tanah, ekuiti persendirian, dan modal teroka. Ujian CAIA diiktiraf di seluruh dunia dan merupakan penanda aras bagi profesional yang ingin mencapai perbezaan dalam pelaburan alternatif.
Kursus yang dibahagikan kepada dua tahap membantu seorang profesional untuk memahami asas setiap kelas pelaburan alternatif dan menerapkan maklumat yang diperuntukkan aset untuk mencapai keputusan yang berorientasikan hasil. Kurikulum yang dirancang membantu profesional memahami portfolio dari perspektif pelabur dan melaksanakan strategi yang pelbagai.
FRM vs CAIA Infographics
Syarat Peperiksaan
- FRM: Tidak ada prasyarat untuk mengikuti peperiksaan FRM (pengalaman pendidikan atau pekerjaan); namun, Keahlian Individu GARP mesti menduduki peperiksaan FRM. Kos keahlian untuk mempraktikkan profesional risiko dan FRM yang diperakui masing-masing adalah $ 195 / tahun dan $ 150 / tahun.
- CAIA: Untuk menduduki peperiksaan CAIA, calon mesti mempunyai sekurang-kurangnya satu tahun pengalaman profesional dan ijazah sarjana muda.
Jadual Perbandingan
| Bahagian | FRM | CAIA | |
| Menyusun Badan | Peperiksaan dijalankan oleh Global Association of Risk Professionals (GARP), Amerika Syarikat | Peperiksaan dikendalikan dan dikendalikan oleh Chartered Alternative Investment Analyst Association, USA. | |
| Corak | Kursus ini terbahagi kepada 2 bahagian
| Kursus ini terbahagi kepada 2 tahap
|
|
| Tempoh Kursus | Calon harus membersihkan peperiksaan Bahagian II dalam jangka masa 48 bulan dari lulus peperiksaan Bahagian I. | Sebilangan besar calon dapat menyelesaikan kursus dalam jangka masa 12 hingga 18 bulan. | |
| Silibus | Sukatan pelajaran merangkumi terutamanya
| Sukatan pelajaran merangkumi terutamanya
|
|
| Yuran Peperiksaan | Kos keseluruhan kursus adalah antara $ 1,175 hingga $ 1,775, yang merangkumi yuran pendaftaran $ 400 dan yuran peperiksaan kedua-dua bahagian yang berbeza-beza bergantung pada masa pendaftaran. | Kos keseluruhan kursus adalah antara $ 2,700 hingga $ 2,900, yang merangkumi yuran pendaftaran $ 400 dan yuran peperiksaan kedua-dua bahagian yang berbeza-beza bergantung pada masa pendaftaran. Walau bagaimanapun, terdapat potongan tambahan yang ditawarkan untuk yuran peperiksaan untuk persatuan profesional dan ahli syarikat AIMA. | |
| Pekerjaan | Beberapa profil umum termasuk
| Beberapa profil umum termasuk
|
|
| Kesukaran | Peperiksaan yang sangat sukar untuk dilanggar kerana hanya ~ 30% calon dapat membersihkan kedua-dua bahagian. Sepanjang tahun 2019, kadar lulus untuk Bahagian I dan Bahagian II masing-masing adalah 45.9% dan 58.6%. | Peperiksaan yang sukar adalah cukup tinggi kerana hanya ~ 34% calon yang dapat menyelesaikan kedua-dua tahap. Sepanjang bulan September 2020, kadar lulus untuk Tahap I dan Tahap II masing-masing adalah 52% dan 65%. | |
| Tarikh Peperiksaan | Jadual untuk peperiksaan yang akan datang pada tahun 2021
| Jadual untuk peperiksaan yang akan datang pada tahun 2021
|
Perbezaan Utama Antara FRM dan CAIA
- Kursus Pengurusan Risiko Kewangan dikendalikan oleh GARP atau Global Association of Risk Professionals. Persatuan CAIA menjalankan kursus Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun atau CAIA.
- Subjek dalam kursus FRM adalah pasaran kewangan dan produk, analisis kuantitatif, asas pengurusan risiko, pengukuran dan pengurusan risiko pasaran, penilaian dan model risiko, pengukuran dan kawalan risiko kredit, isu semasa di pasaran kewangan, pengurusan risiko operasi dan bersepadu, operasi risiko dan ketahanan, pengurusan risiko dan pengurusan risiko pelaburan, pengukuran dan pengurusan risiko kecairan dan perbendaharaan, pasaran kewangan dan produk, dan lain-lain …
Subjek dalam kursus CAIA adalah pengindeksan, niaga hadapan yang dikendalikan, topik semasa dan bersepadu, ekuiti swasta, usaha wajar, dana lindung nilai, peruntukan aset, dan pelabur institusi, standard dan etika profesional, pengenalan kepada pelaburan alternatif, produk berstruktur, analisis kualitatif, penanda aras , teori perdagangan pelaburan alternatif, dll. - Seorang pengurus risiko kewangan boleh memohon peranan sebagai pengurus risiko, perunding analitik pengurusan risiko, pengarah urusan untuk pengurusan risiko korporat, perbankan peribadi, pegawai risiko untuk aset global, pengurus pengukuran risiko, pengurus risiko perusahaan, pakar risiko kredit, pengurus risiko operasi kanan, penganalisis risiko pengawalseliaan, pengurus risiko berhati-hati, dan sebagainya.
Sebaliknya, Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun boleh melamar jawatan penganalisis dalam bidang dana ekuiti swasta, dana lindung nilai, modal teroka, dll. - Peserta yang mengikuti kursus Pengurus Risiko Kewangan mesti mendedikasikan masa belajar minimum 200 hingga 240 jam untuk setiap pusingan peperiksaan. Para calon yang ingin mengikuti kursus Penganalisis Pelaburan Alternatif Berkanun mesti menempah masa belajar minimum 200 jam untuk setiap peringkat peperiksaan.
- Seorang calon yang ingin mengikuti kursus FRM mesti bekerja sebagai pekerja sepenuh masa selama 2 tahun dalam sebarang risiko risiko kewangan. Sebaliknya, calon yang ingin mengikuti kursus CAIA mesti mempunyai ijazah sarjana muda dan pengalaman profesional minimum 1 tahun atau sekurang-kurangnya latar belakang profesional selama 4 tahun sekiranya tiada ijazah yang sah.
Mengapa mengejar FRM?
FRM hari ini dianggap sebagai pilihan alternatif untuk Piagam CFA. Walaupun CFA dan MBA tetap menjadi pilihan tradisional untuk meningkatkan prospek kerjaya, FRM, seperti yang diperhatikan oleh pakar industri, siap untuk berkembang, mengingat pasar kurang tepu dengan FRM daripada CFA pada masa ini.
Walaupun FRM dapat meningkatkan daya penghasilan anda, untuk mempercayai bahawa ia akan berlaku dalam semalam dan menjadikan anda jutawan adalah persepsi yang salah. Bank-bank di bank-bank masih harus diperhatikan FRM sebagai sertifikasi, yang setara dengan CFA (walaupun kurang holistik dan lebih sempit), dan oleh itu, itu bukan mustahak ketika calon sedang direkrut.
Kursus bersertifikat FRM sangat sesuai untuk individu-individu dalam industri kewangan yang memainkan peranan kanan dalam firma pengurusan, agensi kerajaan, firma perbankan pelaburan, dana lindung nilai, firma pengurusan aset, bank perdagangan, bank pusat, agensi kredit, syarikat, teknologi, dan penjual aset, firma perunding dan sebagainya dan ingin melonjak ke kedudukan mereka atau mencari perubahan dalam bidang kerjaya.
Persijilan tambahan selepas ijazah tradisional adalah syarat awal memandangkan bilangan profesional berbakat yang berkembang pesat dalam industri ini. Oleh itu, FRM adalah untuk para profesional yang ingin mencapai kecemerlangan dan kemajuan dalam portfolio mereka atau yang menginginkan pergeseran dalam karier mereka dengan peranan yang lebih pelbagai, analitis, dan mencabar dalam karier mereka. Sukatan pelajaran yang diperakui ini mempunyai perspektif global yang jauh lebih luas dan mempunyai kaitan semasa dengan senario pasaran kewangan hari ini.
Mengapa mengejar CAIA?
CAIA adalah kursus yang sempurna untuk individu yang ingin mengisi jurang pendidikan untuk meningkat dengan cepat dalam bidang pelaburan alternatif. Program ini memberi anda asas asas calon lain dalam industri. Lebih-lebih lagi, CAIA diiktiraf di seluruh dunia dan merupakan kursus yang disegani, memberikan anda kredibiliti dalam bidang pelaburan alternatif.
Program ini merupakan pencapaian tertinggi yang dapat dicapai oleh seseorang dalam bidang ini, yang secara langsung meningkatkan peluang kerjayanya. Ini membuka pintu untuk menjangkau lebih banyak pangkalan pelanggan dan hubungan rangkaian profesional melalui keahlian dalam bab global.
