Senarai 5 Kerjaya Teratas dalam Pengurusan Kekayaan
Berikut adalah beberapa pekerjaan pengurusan kekayaan yang boleh dipilih oleh seseorang -
- Penasihat Kewangan Peribadi
- Pengurus Perhubungan
- Pengarah Pembangunan Perniagaan
- AVP - Pengurusan Portfolio
- Kaunselor Pelaburan
Tinjauan Kerjaya Pengurusan Kekayaan
Kerjaya pengurusan kekayaan melibatkan penyediaan Perkhidmatan Penasihat Kewangan, Perkhidmatan Perakaunan, Perancangan Harta Tanah, Polisi Insurans, Pelaburan dalam Pasaran Ekuiti & Hutang, Perancangan Persaraan, dll. Pekerjaan pengurusan kekayaan adalah Meja Penasihat Syarikat di mana Orang Tunggal menjadi Profesional di Bidang diperuntukkan kepada Pelanggan HNI untuk memahami keperluan mereka dan memuaskan mereka dengan Penyelesaian Kewangan terbaik untuk Memperkembangkan asas Aset mereka.
Wealth Management Professional adalah orang yang menjadi Titik Perhubungan Tunggal antara Pelanggan HNI dan Syarikat. Dia akan menggunakan kaedah Dalaman & luaran untuk mencapai Kesimpulan untuk memberikan campuran terbaik kepada Pelanggan. Jabatan Pengurusan Kekayaan lebih agresif ketika Ekonomi Berkembang, dan Pasaran Ekuiti berada di puncaknya & terdapat lebih banyak Pelaburan yang datang di Pasaran dari dan Pelabur HNI.
Mari kita bincangkan 5 kerjaya teratas dalam pengurusan kekayaan secara terperinci -
Kerjaya # 1 - Penasihat Kewangan Peribadi
Siapa Penasihat Kewangan Peribadi?
Dia adalah orang yang secara peribadi bertemu dengan Pelanggan dalam mengesyorkan mereka pilihan terbaik untuk Perancangan Kewangan, Perakaunan, Perancangan Harta Tanah, dan Insurans mereka
| Penasihat Kewangan Peribadi - Penerangan Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggungjawab | Bertanggungjawab untuk mendapatkan pelanggan baru untuk syarikat dari pasaran dengan menjual silang pelbagai produk kewangan kepada mereka. |
| Penetapan | Penasihat kewangan |
| Peranan Sebenar | Temui orang baru setiap hari dan cuba meyakinkan mereka dengan mengesyorkan pelbagai produk kewangan seperti dana bersama, saham, insurans dan lain-lain untuk mencapai matlamat dan pelaburan kewangan mereka. |
| Statistik Pekerjaan | Menurut biro statistik buruh AS (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), jumlah pekerjaan dalam kategori ini adalah 2,71,900 pada 2016 dan dijangka berkembang pada kadar 15% dari 2016 hingga 2026. |
| Syarikat Teratas | Boston Consultancy Group, Traveler, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk penasihat kewangan peribadi pada tahun 2016 adalah $ 88,890. |
| Permintaan & Penawaran | Sejalan dengan kemajuan teknologi semasa, permintaan untuk profil ini telah menurun dengan ketara kerana terdapat banyak mod dalam talian yang tersedia bagi orang untuk membuat keputusan mereka dengan tepat dan melabur dalam produk kegemaran mereka tanpa dan bantuan peribadi. |
| Keperluan Pendidikan | CPA / MBA dari universiti peringkat -1 dengan pengalaman sekurang-kurangnya 5-10 tahun. |
| Kursus yang Disyorkan | CPA / MBA |
| Positif | Peranan yang dihadapi pelanggan kerana anda harus meyakinkan pelanggan untuk membeli produk anda yang meningkatkan kemahiran pemasaran & perniagaan anda. |
| Negatif | Banyak orang lebih suka melakukan pelaburan langsung daripada pergi melalui penasihat kewangan peribadi kerana ia memerlukan kos. |
Kerjaya # 2 - Pengurus Perhubungan
Siapa Pengurus Perhubungan?
Dialah yang merupakan Titik Hubungan Tunggal untuk Pelanggan HNI dan Firma Pengurusan Kekayaan.
| Pengurus Perhubungan - Penerangan Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggungjawab | Bertanggungjawab untuk mendapatkan perniagaan bagi syarikat dengan memahami profil risiko pelanggan dan mengekalkan hubungan jangka panjang dengan mereka untuk mendapatkan perniagaan berulang. |
| Penetapan | Pengurus Perhubungan |
| Peranan Sebenar | Dapatkan perniagaan baru dan koordinasi dengan jabatan dalaman untuk melaksanakannya |
| Statistik Pekerjaan | Menurut biro statistik buruh AS https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, jumlah pekerjaan dalam kategori ini adalah 3,85,500 pada 2016 dan dijangka meningkat pada 7 % dari 2016 hingga 2026. |
| Syarikat Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk pengurus hubungan pada tahun 2016 adalah $ 1,24,220. |
| Permintaan & Penawaran | Nisbah permintaan dan penawaran akan bergantung sepenuhnya pada pertumbuhan atau penguncupan sektor di mana syarikat beroperasi bersama dengan dasar-dasar kerajaan yang akan memihak kepada industri perkhidmatan kewangan. |
| Keperluan Pendidikan | CFA / CFP / CPA / MBA dari Tier -1 universiti dengan sekurang-kurangnya 5-10 tahun pengalaman. |
| Kursus yang Disyorkan | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positif | Kemahiran analitik menjadi tajam dan peluang untuk bekerja bersama dengan semua kelas aset. |
| Negatif | Sasaran Jualan boleh menjadi beban pekerja. |
Kerjaya # 3 - Pengarah Pembangunan Perniagaan
Siapakah Pengarah Pembangunan Perniagaan?
Dialah yang memimpin Pasukan Pembangunan Perniagaan di Syarikat.
| Pengarah Pembangunan Perniagaan - Penerangan Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggungjawab | Membina hubungan yang kuat dengan pelanggan dan pelabur Ultra HNI di pasaran. |
| Penetapan | Pengarah - Pembangunan Perniagaan |
| Peranan Sebenar | Pimpin pasukan pengurus hubungan di syarikat dan bimbing mereka dengan jenis latihan dan bimbingan yang tepat yang diperlukan untuk pekerjaan itu. |
| Statistik Pekerjaan | Oleh kerana ia adalah kedudukan peringkat pengurusan, statistik tidak tersedia di web. |
| Syarikat Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk pengarah pengembangan perniagaan peribadi akan berkisar antara $ 2,00,000 - $ 5,00,000 bergantung pada struktur gaji. |
| Permintaan & Penawaran | Profil yang sangat dituntut di pasaran kerana memerlukan pengalaman dan kepakaran sektor yang luas. Ini adalah pekerjaan yang paling menuntut di industri di mana penawarannya terhad dan permintaan meningkat dari hari ke hari. |
| Keperluan Pendidikan | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA dari universiti peringkat -1 dengan pengalaman sekurang-kurangnya 15-20 tahun. |
| Kursus yang Disyorkan | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positif | Peranan utama dalam syarikat dan tanggungjawab tunggal untuk menjana perniagaan untuk organisasi. |
| Negatif | Profil berisiko kerana sasaran bulanan perlu dicapai. |
Kerjaya # 4 - AVP - Pengurusan Portfolio
Siapa AVP?
Adakah dia yang mengetuai Jabatan PMS Firma Pengurusan Kekayaan?
| AVP - Pengurusan Portofolio - Penerangan Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggungjawab | Bertanggungjawab untuk operasi akhir hingga akhir PMS dan memantau portfolio pelanggan HNI dan melayani keperluan mereka. |
| Penetapan | AVP -PMS |
| Peranan Sebenar | Sokongan operasi kepada pengurus dana dengan melayani pelanggan HNI berdasarkan permintaan. |
| Statistik Pekerjaan | Ia berbeza dari satu negara ke negara yang lain. |
| Syarikat Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group. |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk AVP PMS antara $ 75,000 - $ 1,50,000. |
| Permintaan & Penawaran | Permintaan yang sangat tinggi di pasaran yang semakin meningkat kerana banyak akaun dibuka ketika pasaran saham berada di puncaknya yang memerlukan perkhidmatan peringkat senior. |
| Keperluan Pendidikan | CFA / CPA / MBA dari universiti peringkat -1 dengan sekurang-kurangnya 8-10 tahun pengalaman. |
| Kursus yang Disyorkan | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positif | Interaksi langsung dengan pengurus portfolio syarikat dan pandangan yang baik mengenai pasaran kewangan. |
| Negatif | Pekerjaan meja dan perkhidmatan pelanggan boleh menjadi kebosanan bagi seseorang yang suka memasarkan dirinya dan menjana perniagaan untuk organisasi. |
Kerjaya # 5 - Kaunselor Pelaburan
Siapakah Kaunselor Pelaburan?
Dia adalah orang yang biasanya bekerja di Bank dan memahami Selera Risiko Pelanggan dan menawarkannya Penyelesaian yang sesuai.
| Kaunselor Pelaburan - Penerangan Pekerjaan | |
|---|---|
| Tanggungjawab | Bertanggungjawab untuk memberikan penyelesaian yang tepat kepada pelanggan sesuai dengan keperluannya. |
| Penetapan | Kaunselor Pelaburan |
| Peranan Sebenar | Bekerjasama rapat dengan pasukan produk di syarikat. |
| Statistik Pekerjaan | Ia berbeza dari syarikat ke syarikat. |
| Syarikat Teratas | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan, dan Vanguard Group. |
| Gaji | Gaji tahunan rata-rata untuk ahli majlis pelaburan adalah antara $ 100,000 - $ 2,00,000. |
| Permintaan & Penawaran | Profil yang sangat dituntut di pasaran kerana dilengkapi dengan banyak pengalaman di bidang ini kerana sentuhan peribadi diperlukan untuk mengendalikan pelanggan, memahami kehendaknya dan kemudian memberikannya solusi terbaik. |
| Keperluan Pendidikan | CFP / CFA / CPA / MBA dari peringkat -1 universiti dengan sekurang-kurangnya 8-10 tahun pengalaman. |
| Kursus yang Disyorkan | MBA / CFA |
| Positif | Temui orang baru dan menjalin hubungan baik dalam organisasi. |
| Negatif | Pekerjaan meja dan perkhidmatan pelanggan boleh menjadi kebosanan bagi seseorang yang suka memasarkan dirinya dan menjana perniagaan untuk organisasi. |
Kesimpulannya
Wealth Management adalah salah satu Kerjaya yang Menarik yang dapat dilihat dalam jangka panjang kerana mereka akan terdedah kepada beberapa Kelas Aset seperti Saham, Bon, Perancangan Harta, PMS, AIF, Reksa Dana, Pelan Pensiun, Sekuriti Kerajaan, Bil Perbendaharaan, Tetapi, Calon memerlukan kepakaran khas dalam salah satu Kelas Aset ini untuk membuat pengkhususan dalam bidang ini dalam jangka masa panjang. Sebagai contoh, Penganalisis Statistik akan menjadi orang terbaik untuk Peranan Perancangan Persaraan, dan Penganalisis Kewangan akan paling sesuai untuk menjual PMS / AIF / Reksa Dana / Saham.
