Definisi Jenayah Kerah Putih
White-Collar Crime adalah jenayah tanpa kekerasan di mana niat utamanya adalah untuk mendapatkan keuntungan kewangan melalui jalan haram. Penjenayah kerah putih seperti itu menggunakan kedudukan kuasa atau prestij mereka dalam organisasi untuk menyembunyikan, menipu atau melanggar kepercayaan demi keuntungan peribadi mereka. Kejahatan seperti itu mengakibatkan kerugian berjuta-juta dolar setiap tahun.
Penjelasan
Pada tahun 1930-an, ahli sosiologi dan kriminologi Amerika Edwin Hardin Sutherland mencipta istilah "jenayah kerah putih" untuk menggambarkan jenis-jenis jenayah di mana pelaku adalah orang yang dihormati - orang yang memiliki status sosial yang tinggi. Motif yang paling biasa untuk jenayah ini termasuk memperoleh (atau mengelakkan kehilangan) wang atau harta benda atau mendapatkan keuntungan pada tahap peribadi atau perniagaan. Beberapa individu berprofil tinggi yang telah disabitkan dengan jenayah kerah putih dalam beberapa tahun terakhir beberapa dekad termasuk Bernard Ebbers, Ivan Boesky, Bernie Madoff, dan Michael Milken.
- Di AS, lebih daripada $ 300 bilion dianggarkan hilang setiap tahun kerana jenayah kolar putih.
- Kejahatan kolar putih rata-rata menimbulkan kerugian lebih dari $ 500,000 berbanding $ 3,000 kerana rompakan bersenjata rata-rata.
- Jenayah kerah putih merupakan lebih daripada 3% daripada keseluruhan pendakwaan persekutuan setiap tahun.
- Anggaran menyatakan bahawa 25% isi rumah menjadi mangsa jenayah kolar putih sekurang-kurangnya sekali seumur hidup mereka.
Contoh Jenayah Kerah Putih
# 1 - Enron
Pada tahun 2002, muncul skandal Enron di mana syarikat menggunakan skim untuk menyembunyikan kerugian dan keuntungan palsu. Tidak lama kemudian syarikat mengemukakan kebangkrutan, dan harga sahamnya merosot dari puncaknya ~ $ 90 per saham kepada hanya $ 0.67 per saham. Beberapa amalan kejam yang digunakan dalam kes itu termasuk penggunaan barang-barang di luar neraca seperti kenderaan tujuan khas (SPV) untuk menyembunyikan hutang tertunggak dan aset beracun dari mata pihak berkepentingan. Ini adalah salah satu kes jenayah kolar putih yang paling kompleks yang disiasat oleh FBI.
# 2 - WorldCom
Dalam kes WorldCom, pasukan audit dalaman mendapati perakaunan perbelanjaan yang tidak betul berjumlah $ 3.8 bilion dalam jangka masa lima suku. Penyataan semula akaun mengakibatkan penghapusan semua keuntungan yang sebelumnya dicatatkan untuk tempoh dari Q1FY2001 hingga Q1FY2002. Syarikat itu memecat Scott Sullivan (CFO) dan memaksa David Myers (Senior VP & Controller) untuk mengundurkan diri. Selain itu, lebih daripada 17,000 pekerja syarikat terpaksa diberhentikan. Ia dianggap sebagai salah satu skandal perakaunan utama di AS.
# 3 - Bernard Madoff
Pada tahun 2009, muncul salah satu penjenayah kerah putih paling terkenal dalam sejarah - Bernard Madoff, mantan Pengerusi NASDAQ. Dia dihukum kerana menjalankan Skim Ponzi yang dirancang dengan baik yang menelan belanja para pelabur sekitar $ 65 bilion. Dalam penyamaran skema pengurusan kekayaan, Madoff mengumpulkan dana dari pelabur baru untuk membayar bekas pelabur, dan tidak satu sen pun dana tersebut pernah dilaburkan. Akhirnya, pada bulan Jun 2009, Madoff didapati bersalah dan dijatuhi hukuman penjara 150 tahun, dengan memberi isyarat kuat kepada pelaku masa depan.
Jenis-jenis Jenayah Kerah Putih
- Penipuan Korporat: Dalam kebanyakan penipuan korporat, pelakunya menggunakan perdagangan orang dalam, pemalsuan maklumat kewangan, atau skema reka bentuk untuk menyembunyikan kegiatan penipuan lain dari mata pengawal selia, seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).
- Embezzlement: Embezzlement merujuk kepada keadaan ketika seseorang menyalahgunakan kepercayaan yang diberikan kepadanya oleh majikannya atau orang lain untuk menyalahgunakan dana. Lazimnya, pesalah mencari jalan untuk memasukkan dana syarikat ke dalam akaun bank mereka sendiri.
- Skim Ponzi: Ini adalah sejenis penipuan pelaburan di mana para pelabur dijanjikan pulangan yang tinggi tanpa risiko sama sekali. Pada dasarnya, penipu menggunakan wang dari pelabur baru untuk membayar bekas pelabur, dan rantai itu berterusan sehingga pelaburan baru menjadi kering.
- Penipuan Kebankrapan: Kebankrapan adalah jenis pelepasan yang ditawarkan kepada perniagaan apabila mereka berakhir dengan jumlah hutang yang terlalu banyak kerana keadaan kewangan yang tertekan. Dalam kes sedemikian, pemiutang dan pemberi pinjaman dibiarkan tinggi dan kering kerana mereka hanya menerima sebahagian tertentu dari penghutang sebenar mereka. Oleh itu, sebilangan orang cuba mengeksploitasi pakej bantuan dengan membuat permohonan muflis secara palsu dengan sengaja menyembunyikan aset mereka.
Bagaimana Mengenal?
- Kenalpasti Tanda-Tanda: Hampir setiap penipu meninggalkan beberapa tanda atau tanda amaran, dan oleh itu kita mesti dapat mengenal pasti bendera merah ini. Sebagai contoh, dokumentasi perakaunan yang diubah atau hilang adalah contoh bendera merah seperti itu.
- Memperkasakan Kakitangan: Biasanya, pegawai di peringkat kakitangan dianggap sebagai barisan pertahanan pertama dan merupakan orang yang bekerja berdampingan dengan pesalah. Mereka mesti diberi kuasa dan didorong dengan pelbagai dasar, seperti kebijakan pemberi maklumat.
