Makna ETF Bon
Bond ETF (Exchange Traded Funds) adalah dana yang melabur dalam pelbagai kumpulan mulai dari jangka panjang dan jangka pendek hingga bon korporat dan sekuriti kerajaan. Sama seperti dana bersama, ETF Bond adalah dana yang diperdagangkan pertukaran yang melabur dalam sekumpulan bon, termasuk bon kerajaan atau bon korporat. BT ETF diperdagangkan di bursa, tidak seperti bon yang diterbitkan di penempatan swasta atau pasaran luar kaunter.
Jenis ETF Bon
Bergantung pada bon asas yang dilaburkan dana, jenisnya boleh dipisahkan seperti di bawah:
# 1 - ETF Bon Berdaulat atau Kerajaan
ETF bon Kerajaan atau Kerajaan terdiri daripada bon yang dikeluarkan oleh Kerajaan. Pelaburan ini dinilai tinggi kerana Kerajaan menerbitkannya, dan oleh itu pulangan bon ini sedikit lebih rendah. Seperti yang dikatakan dengan betul, semakin tinggi risikonya, semakin tinggi pulangannya. Kadar faedah sekuriti ini terlalu pendek, dan jangka masa sekuriti ini panjang.
Contoh
- ETF Sekuriti Balik Gadai janji - ETF ini disokong oleh kumpulan pinjaman gadai janji harta tanah dan membolehkan bank menawarkan gadai janji.
- ETF Perbendaharaan AS - ETF jenis ini merangkumi bon Perbendaharaan yang dikeluarkan oleh Kerajaan AS, ini mempunyai risiko minimum, dan oleh itu pulangan juga diminimumkan untuk dimiliki.
- ETF Sekuriti yang Dilindungi Inflasi Perbendaharaan - Seperti namanya, ETF ini melindungi para pelabur dari kenaikan inflasi. Nilai utama dana meningkat atau menurun selaras dengan IHP, yang bermaksud jika inflasi meningkat, begitu juga nilai dana.
# 2 - ETF Bon Korporat
Dana Perdagangan Bond Bursa Korporat terdiri daripada bon yang diterbitkan oleh organisasi yang hasilnya digunakan untuk operasi perniagaan atau pembiayaan semula projek bergantung pada keperluan organisasi. Oleh kerana organisasi swasta mengeluarkannya, bon tersebut dianggap berisiko dan dengan itu memperoleh pulangan yang lebih tinggi. Jika dibandingkan dengan saham, bon kurang berisiko kerana sekiranya penerbit menjadi muflis, bayaran tertunggak untuk pemegang bon dibayar sebelum pemegang saham.
Contoh
- Gred Pelaburan ETF - Bon dengan penilaian AAA hingga BBB disebut sebagai bon Gred Pelaburan, yang dianggap sebagai peringkat kredit yang tinggi. Ini bermaksud risiko penerbit ke ingkar adalah sangat rendah, dan dengan itu pengembaliannya sedikit rendah berbanding ETF Bon Perusahaan yang lain.
- Junk Bond ETF - Seperti namanya, ini adalah bon yang diterbitkan oleh organisasi dengan penilaian kredit yang lemah dan mempunyai peluang yang lebih tinggi untuk gagal bayar. ETF ini mempunyai pelbagai Bon Sampah dan dengan itu menawarkan hasil yang lebih tinggi, apatah lagi risiko yang lebih tinggi terlibat kerana kredibiliti penerbit.
# 3 - ETF Bon Pasaran Luas
Ini adalah jenis dana pertukaran bon bon yang paling popular kerana ia menawarkan banyak bon dalam satu dana yang merangkumi bon berdaulat kepada bon korporat. Oleh kerana ini mempunyai pelbagai bon dalam dana, melabur dalam dana tersebut akan mengurangkan risiko kehilangan pelaburan sepenuhnya, membuat jalan untuk pilihan pelaburan jangka panjang dengan pulangan pada selang waktu yang tetap.
Contohnya
Dana Perdagangan Bond Bond yang Tidak Terikat membolehkan pengurus dana melabur dalam bon merentasi geografi, pasaran, penilaian kredit, dan mata wang, sehingga menjadikan dana tersebut dapat meraih keuntungan maksimum. Oleh kerana pengurus dana mempunyai kebebasan untuk melabur dalam bon yang mereka mahukan, mereka dapat mencari bon dengan pulangan terbaik dengan kos serendah mungkin. Oleh kerana kebebasan ini, ETF Bon Tidak Terikat boleh menjadi lebih mahal daripada Dana Perdagangan Bond Exchange yang lain.
Kelebihan ETF Bon
Berikut adalah kelebihan Dana Perdagangan Bond Exchange.
- Membolehkan pelabur dengan modal terhad melabur di pasaran bon, yang sebaliknya boleh menjadi urusan yang mahal.
- Risiko terhad berbanding dengan saham atau dana bersama kerana ETF Bon melabur dalam bon, dan sekiranya berlaku kemuflisan, pemegang bon dibayar di hadapan pemegang saham.
- Pilihan pelaburan alternatif untuk pelabur yang ingin melabur dalam sekuriti berisiko rendah untuk pulangan jangka panjang.
- Pembayaran faedah dibayar setiap bulan, dan keuntungan modal dihantar melalui dividen tahunan.
- Walaupun bon tertentu berprestasi rendah, pelabur dapat pulih dari pelaburan yang dibuat dalam sekumpulan bon melalui ETF Bon.
- Dana Perdagangan Bond Bursa boleh didapati di seluruh dunia.
Kekurangan ETF Bond
Di sini kita membincangkan beberapa kelemahan Dana Perdagangan Pertukaran bon.
- Risiko kehilangan jumlah pokok adalah lebih tinggi untuk melabur dalam ETF bon kerana Dana Bursa Dagangan Bond yang tidak mempunyai tempoh matang tidak menjamin bahawa jumlah pokok akan dibayar balik.
- Perubahan kadar faedah mempengaruhi harga ETF, dan oleh itu menjadi sukar untuk mengurangkan risiko kadar faedah.
- Melabur dalam Bond Exchange Traded Fund memerlukan pengetahuan yang baik tentang bagaimana bon berfungsi kerana pelabur perlu memahami sama ada melabur secara langsung dalam bon adalah pilihan yang lebih baik daripada melabur dalam Bond ETF.
- Oleh kerana berisiko rendah, pulangan diminimumkan berbanding potensi pulangan yang dapat diperoleh dengan melabur dalam stok.
Perkara Penting
- Bon Korporat Gred Pelaburan iShares adalah Dana Dagangan Pertukaran Bon Pelaburan Gred yang terbesar.
- Beberapa Dana Bursa Dagangan Bond boleh menjadi alternatif untuk pelaburan pasaran wang kerana memberikan fleksibiliti ETF pendapatan tetap jangka pendek dan ultra pendek.
- Oleh kerana ETF Bon diperdagangkan di bursa seperti saham, ia mempunyai sifat menarik seperti saham - dividen tahunan.
- Dana Perdagangan Bond Exchange boleh dibeli dan dijual di pasaran terbuka bergantung kepada permintaan ETF di pasaran.
Kesimpulannya
Bond Exchange Traded Fund adalah dana yang diuruskan secara pasif yang melabur dalam sejumlah besar sekuriti pendapatan tetap dan diperdagangkan di bursa. ETF bon mengenakan jumlah yang lebih rendah daripada bon sebenar, sehingga membolehkan pelabur dengan modal yang lebih rendah melabur dalam bon tersebut, yang boleh menjadi mahal. Beberapa ETF Bon mempunyai tarikh matang yang telah ditentukan antara 3 tahun hingga 10 tahun dan dikenali sebagai ETF bon kematangan sasaran.
