Jenis Reksa Dana - Ekuiti, Pendapatan Tetap, Seimbang, Indeks

Isi kandungan

Pelbagai Jenis Reksa Dana

Pelbagai Jenis Reksa Dana

Terdapat pelbagai jenis dana bersama yang terdapat di pasaran, beberapa di antaranya termasuk dana seimbang di mana wang itu dilaburkan dalam campuran ekuiti dan bon dengan pendapatan tetap, dana ekuiti di mana wang itu dilaburkan hanya dalam saham yang berbeza syarikat, dana berpendapatan tetap di mana wang itu dilaburkan hanya dalam pelaburan yang memberikan jumlah pulangan tetap, dana Indeks di mana wang dilaburkan dalam saham yang sesuai dengan indeks pasaran utama, Dana Pasaran Wang di mana wang itu dilaburkan di sekuriti bebas risiko jangka pendek, dana dana di mana wang itu dilaburkan dalam dana lain, Dana Global di mana wang itu dilaburkan dalam instrumen yang terletak di luar negara asal dan Dana Khusus di mana wang itu dilaburkan dalam mandat khusus .

Reksa dana tidak lain adalah produk kewangan yang melabur dalam bon atau saham atau kedua-duanya. Kumpulan wang untuk pelaburan dikumpulkan oleh para pelabur dan diuruskan oleh pengurus portfolio. Memiliki unit Reksa Dana adalah seperti memiliki sebilangan kecil saham kegemaran anda seperti Alphabet (Google) atau Facebook. Pelabur mendapat unit dana bersama dalam bahagian pelaburan mereka.

# 1 - Dana Aktif vs Pasif

Klasifikasi pertama jenis dana bersama dilakukan berdasarkan sama ada dana itu aktif atau pasif. Kedua-dua pendekatan pelaburan berbeza dalam bagaimana pengurus ingin melaburkan wang dan menghasilkan pulangan bagi pemegang akaun. Dana aktif berusaha mengatasi penanda aras tertentu yang telah ditetapkan untuk dirinya sendiri, seperti S&P 500 atau BSE Sensex. Untuk mencapai ini, dana aktif membeli dan menjual saham, dan pengurus memperhatikan faktor seperti ekonomi, situasi politik, dan trend lain. Dia juga melakukan kajian mengenai faktor khusus saham seperti analisis nisbah, pertumbuhan pendapatan, aliran tunai yang tersedia untuk pemegang saham dan unjuran kewangan masa depan, dll.

Dana pasif, sebaliknya, cuba meniru pegangan indeks tertentu untuk menghasilkan pulangan yang serupa. Pengurus membeli stok indeks dan menggunakan pemberat yang sama. Objektifnya di sini bukanlah untuk mengalahkan indeks tetapi untuk terus mendekatinya. Oleh kerana dana indeks memerlukan lebih sedikit penyelidikan dan aktiviti operasi lain, kos membelinya lebih rendah daripada dana aktif.

Di Amerika Syarikat, Vanguard, Blackrock, dan lain-lain terutamanya hanya menawarkan dana pasif seperti dana Indeks dan ETF. Sebaliknya, Fidelity, T Rowe Price, dan lain-lain menawarkan banyak dana aktif.

Dalam lima tahun kebelakangan ini, dana pasif menyaksikan banyak aliran masuk, dan aset mereka di bawah pengurusan meningkat banyak kali ganda kerana bayaran yang lebih rendah dan prestasi yang lebih baik daripada dana aktif.

# 2 - Dana Ekuiti

Dana Ekuiti adalah sejenis dana bersama yang melabur dalam saham syarikat biasa yang tersenarai di pasaran saham. Objektif pelaburan utama kelas dana ini adalah pertumbuhan modal jangka panjang. Ekuiti berisiko tinggi, kelas aset ganjaran tinggi. Mereka paling sesuai untuk orang yang mempunyai kemampuan mengambil risiko tinggi dan mencari pulangan yang lebih tinggi.

sumber: T.Rowe

Terdapat pelbagai jenis dana ekuiti yang ditawarkan

Dana sektor - Paling berisiko banyak, dana ini melabur dalam sektor tertentu dalam ekonomi, contohnya, dana sektor IT akan melabur di syarikat teknologi sahaja.
Dana Wilayah atau Negara - Pengurus melaburkan wang di rantau tertentu seperti Asia, Amerika Latin, atau Eropah atau di negara tertentu seperti Amerika Syarikat, India, atau China. Ini adalah dana risiko yang sedikit lebih rendah daripada dana sektor.
Dana Cap Besar, Kecil & Kecil - Objektif pelaburan adalah melabur dalam syarikat permodalan pasaran tertentu seperti dana kapital besar hanya akan melabur dalam saham saham kecil, sementara dana kapital kecil akan melabur dalam saham dengan nilai pasaran kurang dari $ 1 bilion . Risiko menurun dengan peningkatan cap pasaran.
Dana Beragam - Kurang berisiko apabila pelaburan tersebar di seluruh sektor, wilayah, negara, dan kapitalisasi pasaran. Pengurus dana ini memerlukan lebih banyak kemahiran dan pengetahuan daripada jenis yang disebutkan di atas. Oleh itu, memilih dana yang betul mungkin sukar. Saya akan cuba menerangkannya kepada pembaca di bahagian "bagaimana memilih Reksa Dana".

# 3 - Dana Pendapatan Tetap (FI)

Jenis dana bersama ini adalah dana bon atau hutang yang merupakan pilihan pelaburan yang kurang berisiko daripada dana ekuiti. Objektif utama adalah untuk menyediakan aliran tunai yang stabil kepada pelabur. Pelaburan berlaku dalam sekuriti hutang kerajaan dan korporat.

sumber: T. Rowe

Ini lebih sesuai untuk orang yang mempunyai risiko penolakan atau mencapai usia persaraan dll.

Dana Hasil Tinggi - Menanggung risiko dana FI paling tinggi kerana pelaburan mereka dalam bon sampah. Bon rampasan adalah bon bertaraf terendah (BB atau ke bawah) oleh agensi penarafan kredit seperti S&P atau Moody's. Ia memberikan pulangan yang menarik daripada kebanyakan jenis dana lain dalam kumpulan ini.
Dana Bon Korporat - Syarikat meminjam wang dengan kadar faedah / kupon tetap. Pengurus dana bersama melabur dalam sekuriti ini dan menerima pembayaran tunai tetap.
Dana Bon Kerajaan atau Gilts - Dana risiko lebih rendah dalam kumpulan ini. Pelaburan dalam sekuriti kerajaan seperti bon perbendaharaan, nota atau emas, dll.
Dana Pasaran Wang - Dana berisiko paling rendah yang kebanyakannya melabur dalam T-bil. Pulangan akan lebih rendah daripada jenis dana FI yang lain, tetapi risiko kehilangan wang juga tidak dapat diabaikan.

# 4 - Dana Seimbang

Jenis dana bersama ini dikenali sebagai dana hibrid. Portfolio tersebut merangkumi sekuriti ekuiti dan hutang. Objektif utama adalah untuk mendapatkan peningkatan modal dan menjana pendapatan bagi pelabur. Dana seimbang biasa melabur 60% dalam ekuiti dan 40% dalam pendapatan tetap.

# 5 - Dana Alternatif

Jenis dana bersama ini adalah kenderaan pelaburan bukan konvensional, tidak seperti saham dan bon. Pelabur bernilai bersih dan institusi yang tinggi biasanya menggunakan jenis MF ini. Oleh kerana sifatnya yang kompleks, pelabur individu tidak disarankan untuk mendaftar untuk dana ini. Dana Pelaburan Alternatif melabur dalam harta tanah, komoditi, derivatif dan kontrak niaga hadapan, dan juga dalam dana lindung nilai.

Artikel yang Disyorkan

Ini adalah panduan untuk 5 jenis Reksa Dana Teratas - Reksa Dana Pasif Aktif, Dana Indeks, Dana Seimbang, Dana Pendapatan Tetap, Dana Alternatif, Dana Ekuiti. Anda juga boleh mengetahui lebih lanjut mengenai Reksa Dana dari artikel di bawah -