Definisi Broker-Dealer
Broker-dealer boleh dianggap sebagai entiti tunggal, syarikat atau organisasi perniagaan lain yang pada dasarnya berurusan dengan perniagaan perdagangan dan pelaksanaan sekuriti kewangan, saham, komoditi atau derivatif atas nama sendiri atau pelanggannya yang mana ia mengenakan komisen tertentu yang merupakan sumber pendapatan utama.
Penjelasan
Broker-dealer bahasa awam hanyalah orang atau firma perniagaan yang membantu pelabur membeli sekuriti menjual, menawarkan mereka maklumat pintar mengenai perdagangan, dan menolong mereka mencatatkan keuntungan sementara, sebagai gantinya, mengenakan sejumlah yuran seperti komisen, yang merupakan sumber utama menjana pendapatan. Pada masa kini, dengan munculnya teknologi, peniaga-peniaga broker juga telah dalam talian di mana pelabur tanpa bercakap dengan mereka boleh membeli, menjual sekuriti, dan membuat keuntungan, dan dengan cara yang sama seperti broker luar talian di sini, komisen marginal ditolak dari keuntungan yang dibuat oleh pelabur. Terdapat garis tipis antara broker dan peniaga walaupun; broker menyokong perdagangan keselamatan bagi pihak pelabur, sebaliknya, peniaga terlibat dalam aktiviti perdagangan bagi pihaknya.
Jenis Peniaga Broker
- Wirehouse : Broker-dealer jenis ini biasanya beroperasi dalam skala besar dan mempunyai perkhidmatan yang besar dan diperluas. Mereka biasanya mempunyai set produk mereka sendiri yang kemudian mereka jual kepada pelanggan mereka dan menghasilkan wang yang sama.
- Berdikari : Mereka melakukan lebih banyak agensi atau hubungan ejen. Mereka adalah kontraktor bebas kepada pelanggan dan umumnya menjual produk yang bukan miliknya tetapi diperoleh dari luar. Mereka membantu pelanggan untuk berhubung dengan produk luar seperti itu, membeli dan menjualnya dan menempah keuntungan. Sebagai balasannya, mereka membebankan pelanggan dengan margin atau komisen tertentu berdasarkan keseluruhan perdagangan.
Fungsi
- Seorang broker memulakan perdagangan bagi pihak pelanggannya dan terlibat dalam kitaran perdagangan.
- Sebaliknya, seorang peniaga adalah wakil firma pembrokeran dan akan memulakan perdagangan atas nama akaun yang dimiliki syarikat itu sendiri.
- Broker harus memastikan terdapat kecairan yang cukup di pasaran dan juga memenuhi kehendak apa yang dikehendaki oleh pelanggannya.
- Broker harus memastikan bahawa ia memberikan nasihat yang berkesan mengenai kepelbagaian portfolio pelanggan dan juga mencadangkan jalan yang berbeza bagi klien untuk meletakkan wangnya.
- Broker-dealer harus menjaga kerahsiaan setiap pelanggan dan memastikan bahawa tidak ada perincian bank atau maklumat peribadi yang disalahgunakan.
- Broker-dealer juga membantu menerbitkan bahan penyelidikan pelaburan khusus untuk saham atau yang berkaitan dengan perdagangan, yang membantu pelanggan mereka mendapatkan idea ringkas mengenai portfolio mereka.
- Broker juga memainkan peranan penting dalam meningkatkan modal bagi syarikat dengan memasuki pasaran bebas dan mencari pelabur untuk melabur dalam syarikat tertentu.
- Broker berfungsi sebagai ejen kepada pelanggannya, dan peniaga bertindak sebagai prinsipal akaunnya.
Peranan Peniaga Broker
- Mereka bertindak sebagai perantara antara pelabur dan syarikat di mana seseorang ingin melabur.
- Mereka juga memainkan peranan penting dalam membantu syarikat meningkatkan kewangan mereka dalam bentuk keperluan modal.
- Peniaga adalah orang yang bertindak berdasarkan firma pembrokeran itu sendiri dan memulakan transaksi untuk akaun firma tersebut.
- Mereka memainkan peranan penting dalam menyediakan kecairan kepada sekuriti dengan menyokong perdagangan sekuriti di pasaran bebas dan, kadang-kadang, melakukan transaksi, iaitu, Beli atau jual sekuriti dari akaun mereka untuk memastikan kebolehpasaran sekuriti.
- Mereka juga terlibat dalam proses pengunderaitan sekuriti yang berkenaan.
Bagaimana Menjadi Broker-Dealer?
Terdapat keseluruhan lima langkah untuk menjadi peniaga-peniaga bebas yang seperti berikut:
- Langkah pertama dan terpenting di sini adalah mendapatkan sijil dan lesen yang diperlukan dari persekutuan dan negeri, yang akan membolehkan orang atau perniagaan tersebut berurusan dengan produk pelaburan. Ini biasanya berbeza-beza sesuai dengan jenis produk yang terlibat. Seiring dengan ini, broker-peniaga harus lulus tahap pemeriksaan tertentu, yang wajib untuk menjual segala jenis keamanan secara langsung kepada pelanggan atau pelanggan.
- Langkah seterusnya mensyaratkan anda untuk menjadi anggota FINRA yang berdaftar, iaitu, Penguasa Industri Industri Kewangan, yang bertindak sebagai pengawal selia atau organisasi pengawalseliaan sendiri yang lain.
- Proses ketiga ialah anda harus menjadi ahli SIPC atau Securities Investor Protection Corporation. SIPC membantu para pelabur untuk mendapat pampasan sekiranya syarikat pelaburan bangkrut atau menjadi pelarut.
- Langkah keempat adalah menyediakan borang permohonan, juga disebut formulir BD, untuk setiap negeri di mana broker telah membuat strategi untuk menjual produknya. Borang ini diberikan kepada SEC, yang membantu mengenal pasti maklumat peribadi broker seperti hubungan dan jika terdapat konflik kepentingan.
- Langkah terakhir adalah mematuhi formaliti yang tertunda dari mana-mana negeri di mana broker merancang untuk menjual produknya dan dengan itu melengkapkan perakuan sekiranya perlu. SEC mempunyai sekumpulan panduan lengkap yang berkaitan dengan semua formaliti yang mungkin berbeza dari satu negara ke negara yang lain, dan broker-broker harus mengikutinya.
Gaji
Sehingga data 2019, gaji purata peniaga-peniaga bebas yang bekerja untuk sebuah firma boleh menjadi sekitar $ 90,000 setiap tahun. Ia juga boleh mencapai setinggi $ 180,000 berdasarkan pengalaman dan kepakaran yang dimiliki seseorang. Cara utama mereka menjana wang adalah melalui yuran pembrokeran juga. Ini adalah bayaran yang dikenakan untuk melaksanakan perdagangan. Broker sepenuh masa yang dapat diservis dapat mengenakan bayaran hampir 2% dari jumlah wang transaksi. Sebaliknya, broker dalam talian mengenakan caj yang lebih rendah, yang mungkin seperti $ 5 - $ 20 berdasarkan perdagangan untuk perdagangan.
Kesimpulannya
Broker-dealer adalah orang utama yang akan berinteraksi dengan kami mengenai keperluan pelaburan kami. Mereka menggunakan bayaran tetapi dengan sewajarnya menolong pelanggan untuk menjalankan perdagangan dan juga menghasilkan wang. Mereka juga menawarkan nasihat cerdas berdasarkan pengalaman mereka agar pelanggan tidak kehilangan wang. Mereka memastikan bahawa portfolio pelanggan dibina dengan cara yang paling cekap di mana terdapat juga ruang lingkup kepelbagaian.
